ในการลงทุน ไม่ว่าจะลงทุนในหุ้น กองทุน หรืออนุพันธ์ทางการเงิน ความผิดพลาดในการลงทุนสามารถเกิดขึ้นได้เสมอ ดังนั้น การมีทางหนีทีไล่ที่ดีตั้งแต่ก่อนเริ่มลงทุนจึงเป็นเรื่องความสำคัญ คำว่าการตัดขาดทุน หลายคนจะรู้จักจากการลงทุนในหุ้น แต่ด้วยลักษณะของผลิตภัณฑ์กองทุนรวมนั้นไม่เหมือนกับหุ้น ดังนั้น ลักษณะการมองอาจจะมีจุดแตกต่างกันเล็กน้อย ซึ่งวันนี้ FinVest ได้รวบรวมข้อมูลจากหลายๆแหล่งเพื่อมานำเสนอว่า ปัจจัยใดบ้างที่ควรติดตามอย่างใกล้ชิด เพื่อที่เราจะได้ทราบว่าเมื่อไรเราควรจะตัดขาดทุนกองทุนที่เราถืออยู่ ปัจจัยที่ 1: เมื่อปรัชญาการลงทุนระหว่างผู้ลงทุนกับกองทุนไม่ตรงกัน สิ่งหนึ่งที่ผู้ลงทุนทุกท่านพึงกระทำก่อนการลงทุนในกองทุนทุกครั้ง คือ ศึกษาปรัชญาของกองทุนที่เราสนใจให้เห็นภาพชัดเจน ตัวอย่างเช่น ถ้าผู้ลงทุนสนใจการลงทุนระยะยาวในกอง TMBGQG ที่กระจายการลงทุนในหุ้นจากทั่วโลกและจากทุกเซคเตอร์ ก็ควรเข้าใจว่าเรามองเห็น “คุณค่า” เดียวกับที่กองทุนมองเห็นหรือไม่ เราเชื่อในการกระจายการลงทุนหรือเปล่า หรือเราเชื่อว่าการลงทุนในหุ้นแบบกระจุกหมวดอุตสาหกรรมแบบกอง UEV  เพราะเมื่อวันใดวันหนึ่ง คุณหรือกองทุนเปลี่ยนมุมมอง การเดินออกมาจะถือเป็นตัวเลือกต้นๆ ไม่ว่ากองที่คุณถือ จะขาดทุนหรือกำไรอยู่ก็ตาม ตัวอย่างเหตุการณ์ที่สามารถเกิดขึ้นได้ เช่น...

เป็นเรื่องธรรมดาของมือใหม่ที่พออยากจะลงทุนในกองทุน อยากเริ่มลงทุนแล้ว แต่ไม่รู้จะจับจุดเริ่มต้นยังไง  จริงๆ แล้วเรื่องนี้ไม่ยากเลย เพราะว่าวันนี้เรามีคำแนะนำที่กองทุนระดับโลก Vanguard Group ใช้แนะนำและวางแผนการลงทุนให้กับลูกค้ามาเล่าให้ฟัง โดยกองทุนชื่อดังนี้ก่อตั้งโดย John C. Bogle ชายผู้ให้กำเนิด Index Fund หรือกองทุนดัชนีเป็นคนแรก John C. Bogle หรือ Jack Bogle เป็นผู้ก่อตั้งและอดีต CEO ของ Vanguard Group บริษัทจัดการกองทุน ซึ่งปัจจุบันครองส่วนแบ่งทางการตลาดของกองทุนรวมทั่วโลกเป็นอันดับที่ 1 เขาเป็นผู้ที่คิดค้นและผลักดันให้เกิดกองทุนรวมดัชนี ซึ่งเก็บค่าใช้จ่ายกองทุนต่ำเป็นประวัติการณ์เมื่อเทียบกับกองทุนในสมัยนั้น ส่งผลให้ผู้คนทั่วไปสามารถลงทุนเพื่อที่จะได้ผลตอบแทนในระดับเดียวกับดัชนีอย่าง S&P500 โดยเสียค่าธรรมเนียมเพียงน้อยนิด Warren Buffett ถึงกับเคยเขียนถึง Bogle...

เป็นเรื่องธรรมดาที่นักลงทุนส่วนใหญ่จะรู้สึกใจหายตามมูลค่าของพอร์ตที่หายไปในช่วงที่ตลาดไม่เป็นแบบที่คิด ในเวลาแบบนี้ถือว่าเป็นช่วงเวลาที่สำคัญ เพราะเวลาที่ถูกความกลัว (หรือความโลภ) ครอบงำ เรามักจะตัดสินใจได้ไม่ดี และอาจทำให้แผนการลงทุนที่วางมาอย่างดีเสียหาย แล้วนักลงทุนควรทำอย่างไรในช่วงตลาดผันผวนแบบนี้ ลองมาฟังคำแนะนำจากนักลงทุนชื่อดังกัน ผลงานของ Peter Lynch ผู้จัดการกองทุนในตำนาน Peter Lynch คืออดีตผู้จัดการกองทุน Magellan Fund กองทุนในสังกัดของ Fidelity Investments เขาถือว่าเป็นผู้จัดการกองทุนที่มีชื่อเสียงในเรื่องของ Value Investing และได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วไปในระดับโลก เพราะสถิติการบริหารกองทุนของเขาถือว่าอยู่ในระดับตำนาน ในช่วงที่ Peter Lynch บริหารกองทุน Magellan Fund กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 29.2% ต่อปี เป็นเวลา 13 ปีต่อเนื่อง ท่ามกลางตลาดที่ขึ้นและลง เขายังสามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอ...

จัดพอร์ตกองทุน ฉบับมนุษย์เงินเดือน      กองทุนรวมถือเป็นอีกหนึ่งรูปแบบการลงทุนที่มีความน่าสนใจและเป็นตัวช่วยในการออมเงินไปสูงการสร้างความมั่งคั่ง สำหรับมนุษย์เงินเดือนที่อาจจะไม่มีเวลาในการศึกษาหรือติดตามข่าวสารการลงทุนสินทรัพย์ที่มีมากกว่าทั่วโลกในหลากหลายรูปแบบ โดยที่กองทุนรวมมีทีมงานบริหารจัดการกองทุนอย่างเป็นมืออาชีพที่ควรเป็นผู้ที่ดูแลการลงทุนให้กับเรา โดยมีแกนหลักเป็นผู้จัดการกองทุนดูแลในส่วนของการคัดเลือกหุ้นและกำหนดนโยบายการลงทุนของแต่ละกองหรือธีมการลงทุนที่มีความแตกต่างกัน ทำให้กองทุนมีให้เลือกหลากหลายประเภท ทั้งในประเทศและต่างประเทศ  ซึ่งกองทุนรวมเป็นรูปแบบการนำเงินลงทุนของนักลงทุนรายย่อยมารวบรวมเป็นเงินทุนก้อนใหญ่ แล้วไปจดทะเบียนในฐานะนิติบุคคล เพื่อนำไปลงทุนตามกลยุทธการลงทุนซึ่งเราสามารถทราบรายละเอียดส่วนนี้ได้ผ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุน ซึ่งผู้ถือกองทุน หรือนักลงทุนที่ซื้อกองทุนรวมจะได้เป็นหน่วยลงทุน โดยเป็นหลักฐานรับรองในการเป็นเจ้าของไปกับบริษัทจัดการกองทุน รวมไปถึงผลตอบแทนที่ได้กลับมาไม่ว่าจะเป็น ส่วนต่างของราคากองทุน (Capital Gain) เงินปันผล (Dividend) หรือมูลค่าสุทธิของกองทุนเติบโต NAV (Net Asset Value) FinVest แนะนำ 3 วิธีจัดพอร์ตตามระยะเป้าหมายการลงทุนฉบับมนุษย์เงินเดือนตามระยะเวลาและเป้าหมายลงทุนดังนี้

คลิกเพื่ออ่านรายละเอียดโปรโมชันเพิ่มเติม Powered by Robowealth, Medium