สำหรับใครที่กำลังจะเริ่มต้นซื้อกองทุน อยากเริ่มลองอ่าน หนังสือชี้ชวน กองทุนรวม หรือ Fund Fact Sheet แต่ไม่รู้จะจับหลัก จับประเด็นยังไง
วันนี้เรามีวิธีอ่านหนังสือชี้ชวน ในแบบที่อ่านแล้วเข้าใจใน 5 นาที คือง่ายจนงง พร้อมแล้วตามมาเลย
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
🍭 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร? กดดูเลย 👆
🍭 มัดรวมโปรโมชันกองทุนหลายต่อ ที่เดียวจบ อ่านเพิ่มเติม 👆
┗━━━━━━━━━━━━━┛
.
1. ลงทุนอะไร กลยุทธ์การลงทุนเป็นอย่างไร?
กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม ถึงชื่อจะฟังดูคล้ายๆ กัน แต่จริงๆ แล้วแทบจะแตกต่างกันโดยสิ้นเชิง เพราะว่าสินทรัพย์แต่ละชนิด มีลักษณะการเคลื่อนไหวของราคาและผลตอบแทนที่แตกต่างกัน
นอกจากนี้ ถึงแม้จะเป็นกองทุนกลุ่มเดียวกัน แต่บางทีกลยุทธ์การลงทุนอาจจะแตกต่างกัน ยกตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้น กองทุนหนึ่งอาจจะเจาะจงไปที่การลงทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีสหรัฐฯ โดยเฉพาะ ในขณะที่อีกกลุ่มอาจจะเจาะจงลงทุนที่หุ้นจีนแผ่นดินใหญ่ เป็นต้น
การทราบว่ากองทุนที่เราจะลงทุนนั้นลงทุนอะไร และลงทุนด้วยกลยุทธ์อะไรนั้นสำคัญมาก เพราะถ้าไม่รู้อาจจะก่อให้เกิดเหตุการณ์ประเภท “ลงทุนผิด ชีวิตเปลี่ยน” ได้เลยครับ
.
2. เสี่ยงแค่ไหน?
ในส่วนของความเสี่ยง เราสามารถดูได้ง่ายๆ 2 อย่าง ผ่าน คะแนนความเสี่ยง และค่า Maximum Drawdown โดยที่
- คะแนนความเสี่ยง เป็นตัวชี้วัดความเสี่ยงจากประเภทสินทรัพย์ที่กองทุนได้เข้าไปลงทุน โดยแบ่งออกเป็น 8 ระดับ www.finvest.co.th/ความเสี่ยง-8-ระดับ-ของกอง/
- ทั้งนี้นักลงทุนควรเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ ถ้าเสี่ยงได้น้อยอาจจะเลือกลงทุนตราสารหนี้หรือกองทุนรวมผสม แต่ถ้าเสี่ยงได้สูงๆ อาจเป็นกองทุนรวมหุ้นที่ลงทุนกระจุกตัวรายธีม เป็นต้น
- ค่า Maximum Drawdown คือการบอกผลตอบแทนติดลบที่มากที่สุด เนื่องจากการลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ดังนั้นมูลค่าของการลงทุนย่อมมีเหวี่ยงขึ้นเหวี่ยงลง การทราบค่า Maximum Drawdown จะทำให้นักลงทุนจะได้ทำใจไว้ล่วงหน้าว่ากองทุนที่เราลงทุนเคยขาดทุนสูงสุดกี่ %
- เช่น Maximum Drawdown = -35.94% แปลว่ากองทุนนี้เคยขาดทุน 35.94% จากราคาสูงสุด เป็นต้น
.
3. ค่าธรรมเนียมเป็นอย่างไร?
อีกส่วนที่ไม่ดูไม่ได้เลยคือเรื่องของค่าธรรมเนียม เพราะค่าธรรมเนียมที่สูงทำให้ผลตอบแทนที่ได้จากการลงทุนของเราลดลง โดยค่าธรรมเนียมที่ต้องดูหลักๆ มีดังนี้
- Front End Fee : ค่าธรรมเนียมเวลาที่เราซื้อกองทุน
- รวมค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บจากกองทุน : ค่าธรรมเนียมเมื่อเราถือหน่วยลงทุน เนื่องจากกองทุนก็ต้องมีการจ่ายค่าใช้จ่ายต่างๆ เพื่อดูแลเงินลงทุน โดยหลักๆ จะเป็นค่าธรรมเนียมการจัดการ
- Back End Fee : ค่าธรรมเนียมเวลาเราขายกองทุนออกไป
- ค่าธรรมเนียมสับเปลี่ยน : สำหรับการเปลี่ยนกองทุนใน บลจ. เดียวกัน หรือต่าง บลจ. ก็อาจจะมีค่าธรรมเนียมในส่วนนี้ด้วย
.
4. การบริหารงานและผลการดำเนินงานย้อนหลังเป็นอย่างไร?
- ในส่วนนี้สิ่งแรกที่ควรติดตามเลยคือว่า ดัชนีชี้วัดของกองทุนคืออะไร? เพราะปกติแล้วผู้จัดการกองทุนจะประเมินผลงานตัวเองผ่านดัชนีชี้วัด
- สมมติว่ากองทุนที่เป็นกองทุนประเภท Passive Fund สิ่งที่ควรเช็คคือค่า Tracking Error ว่ากองทุนทำผลตอบแทนได้ใกล้เคียงดัชนีชี้วัดขนาดไหน
- ในขณะที่กองทุน Active Fund ก็ควรดูด้วยว่าเขาลงทุนแล้วชนะดัชนีชี้วัดและค่าเฉลี่ยกลุ่มได้สม่ำเสมอขนาดไหน
- ทั้งนี้ผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นตัวการันตีว่าอนาคตจะดี บางกองทุนผลตอบแทนในอดีตดีๆ ปังๆ แต่ลงทุนไปแล้วเกิดพังก็มีให้เห็นเยอะแยะ ดังนั้นการมองภาพไปยังอนาคตก็เป็นเรื่องที่นักลงทุนควรให้ความสำคัญ แน่นอนว่าถ้าไม่รู้จะวิเคราะห์ยังไง พวกเรา FinVest ก็มีบทความให้อ่านทุกสัปดาห์อยู่แล้วครับ
.
5. ใช้เงินลงทุนขั้นต่ำเท่าไร?
- การทราบเงินลงทุนขั้นต่ำช่วยให้นักลงทุนที่มีเงินน้อยได้ทราบล่วงหน้า ว่าในการซื้อขายแต่ละครั้งนั้นต้องเตรียมเงินมาเท่าไร ซึ่งส่วนใหญ่เงินลงทุนจะแบ่งเป็นสองส่วนได้แก่ เงินลงทุนครั้งแรก กับครั้งถัดๆ ไป ซึ่งส่วนใหญ่ครั้งแรกมักจะใช้เงินเยอะกว่าการซื้อหน่วยในครั้งถัดๆ ไป
.
6. ข้อมูลอื่นๆ ที่ควรทราบ
- มีการใช้อนุพันธ์เพื่อลดความเสี่ยงหรือไม่ : สำหรับกองทุนบางกองอาจจะมีการใช้สัญญาต่างๆ เช่น Futures Options เพื่อลดความเสี่ยง ซึ่งถ้าใช้ดีก็ดีไป แต่ถ้าเกิดใช้แล้วทำให้แย่กว่าเดิมก็อาจจะส่งผลกระทบต่อการลงทุนได้ ดังนั้นรู้ไว้ว่ากองทุนที่เราจะลงทุนนั้นมีการใช้หรือไม่ใช้ ย่อมดีกว่าไม่รู้ครับ
- มีการป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงินหรือไม่ : อันนี้สำคัญมากสำหรับกองทุนที่มีการนำเงินนักลงทุนไปลงทุนในต่างประเทศ เพราะอย่าลืมว่าค่าเงินอ่อนหรือแข็ง ย่อมกระทบกับผลตอบแทนการลงทุนของเราได้โดยตรง
- สัดส่วนสินทรัพย์ที่ลงทุนมีอะไรบ้าง : เคยได้ยินคำว่า “การกระทำสำคัญกว่าคำพูด” ไหมครับ ในโลกของการลงทุนกองทุน วิธีการตรวจสอบว่าผู้จัดการกองทุนนำเงินไปลงทุนได้ตามกลยุทธ์ไหมคือการมาเช็คว่ากองทุนถือสินทรัพย์อะไรเป็นอันดับต้นๆ เพราะเป็นตัวบ่งบอกว่ากองทุนดำเนินแผนงานตามที่แจ้งไว้หรือไม่
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook / Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
.
อ้างอิง
K-USXNDQ-A(A) กองทุนเปิดเค หุ้นยูเอส ดัชนีเอ็นดีคิว 100-A ชนิดสะสมมูลค่า https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/K-USXNDQ-A(A).pdf ณ 31 พฤษภาคม 2023
* ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
** การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
