อยากลงทุน แต่ไม่รู้จะเลือกกองทุนอย่างไร
บทความนี้มีคำตอบครับ
โดยในบทความนี้เราจะพูดถึง 5 เรื่องสำคัญ ได้แก่
1️⃣ Passive Fund คืออะไร ?
2️⃣ ทำไมต้อง Index Fund ?
3️⃣ Index Fund วัดผลงานอย่างไร ?
4️⃣ เลือกกองทุน Index Fund อย่างไรดี ?
5️⃣ กองทุน Index Fund แนะนำ โดย FinVest
┏━━━━━━━━━━━━━┓
😎 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร?
😎 3 เหตุผล ทำไม FinVest Fund Screener เป็น ฟีเจอร์ กองทุน ที่ดีที่สุด
😎 |FinVest Pick| กองทุนแนะนำ จาก FinVest
😎 |AMC Pick| กองทุนแนะนำโดยบลจ. จาก FinVest
┗━━━━━━━━━━━━━┛
📈 Passive Fund คืออะไร ?
ถ้าให้สรุปง่าย ๆ
Active Fund = กองทุนที่พยายามเอาชนะดัชนี
Passive Fund = กองทุนที่พยายามเป็นดัชนี
โดยหลักการลงทุนของ Passive Fund คือ ลงทุนในหุ้นทุกตัวในสัดส่วนที่ใกล้เคียงดัชนีอ้างอิง เช่น Index Fund ที่เราคุ้นเคย
📈 ทำไมต้อง Index Fund
- ง่าย
- ค่าธรรมเนียมต่ำ
- ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่ากองทุน Active ในบางครั้ง
- เหมาะกับคนที่อยากเทรดระยะสั้น
- เหมาะกับคนที่อยากลงทุนระยะยาว
📈 Index Fund วัดผลงานอย่างไร ?
เรามาลองทายกันเล่น ๆ ดีกว่า Index Fund กองไหนดีกว่ากัน
สมมติว่าดัชนีให้ผลตอบแทน: +10%
กองทุน A : +15%
กองทุน B : +10%
กองทุนไหนดีกว่ากัน ?
คำตอบคือ กองทุน B
เพราะว่ากองทุน A ให้ผลตอบแทนห่างจากดัชนี แม้จะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า
แล้วแบบนี้จะวัดความสามารถของกองทุนยังไง
ปกติแล้วกองทุนดัชนีจะมีมาตรวัดที่เรียกว่า “Tracking Error”
โดยที่
ตัวเลขมาก = ไม่ดี เพราะ กองทุนดังกล่าวให้ผลตอบแทนที่เหวี่ยง ไม่ใกล้เคียงดัชนี
ตัวเลขน้อย = ดี เพราะ กองทุนดังกล่าวให้ผลตอบแทนที่ใกล้เคียงดัชนี
📈 เลือกกองทุน Index Fund อย่างไรดี ?
จำ 4 ข้อนี้ให้ขึ้นใจเลยว่า
- Tracking Error ต่ำ
- ค่าธรรมเนียมต้องถูก
- เลือกประเทศที่เศรษฐกิจโต หรือสินทรัพย์ที่มีปัจจัยสนับสนุน
- ลดหย่อนภาษีได้ยิ่งดี
📈 กองทุน Index Fund แนะนำโดย FinVest
จากตาราง จะเห็นว่า
สินทรัพย์ : สำหรับหุ้นมีให้เลือกทั้งแบบภูมิภาค รายประเทศ ทั้งไทยและเทศ หลายดัชนี เอาไว้สร้างผลตอบแทนเป็นกอบเป็นกำ สำหรับทองคำ เอาไว้ช่วยกระจายความเสี่ยง ใครชอบแบบไหนจัดไป
ความเสี่ยงค่าเงิน : มีกองทุน Hedged สำหรับคนที่กังวลค่าเงินผันผวน และ Unhedged สำหรับคนที่คาดหวังว่าจะทำกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน
เก็งกำไร : สำหรับสายเก็งกำไร แนะนำกองทุน Non-tax เพราะไม่ติดเงื่อนไขระยะถือครอง
ออมระยะกลาง : สำหรับนักลงทุนที่มีแผนออมเงินเพื่อลงทุนระยะกลาง แนะนำให้ดูตาราง TESG และ SSF เพราะได้สิทธิลดหย่อนภาษีและถือครองแค่ 5 ปี และ 10 ปี ตามลำดับ
ออมระยะยาว : สำหรับสายออมเพื่อลงทุนระยะยาวยันเกษียณ แนะนำกอง RMF เพราะได้สิทธิลดหย่อนภาษี
| สินทรัพย์ | ดัชนีอ้างอิง | ป้องกันความเสี่ยงด้านค่าเงิน (Hedged) | ไม่ป้องกันความเสี่ยงด้านค่าเงิน (Unhedged) | ||||
| Non-tax | SSF | RMF | Non-tax | SSF | RMF | ||
| หุ้นโลก | MSCI World | SCBWORLD(A) | SCBWORLD(SSF) | SCBRMWORLD(A) | ES-WDEQ | ||
| MSCI All Country | K-WORLDX | KKP PGE-H-SSF | KKP PGE RMF-H | KKP PGE-UH | KKP PGE-UH-SSF | ||
| หุ้นยุโรป | STOXX50 | K-EUX | |||||
| STOXX600 | SCBEUEQA | SCBRMEU | |||||
| หุ้นตลาดเกิดใหม่ | MSCI EM ex China | KKP EMXCN-H | KKP EMXCN-UH | ||||
| MSCI EM | ES-EMEQ | ||||||
| หุ้นเอเชีย ยกเว้นญี่ปุ่น | MSCI Asia ex Japan | K-ASIAX | |||||
| หุ้นสหรัฐฯ | S&P500 | K-US500X-A(A) | SCBS&P500(SSFA) | SCBRMS&P500 | |||
| Nasdaq100 | TLUSNDQ-H-A | TLUSNDQ-H-SSF | SCBRMNDQ(A) | KKP NDQ100-UH | KKP NDQ100-UH-SSF | ||
| หุ้นจีน | CSI300 | SCBCHAA | SCBCHA-SSF | SCBRMCHA | |||
| FTSE A50 | K-CHX | ||||||
| HSCEI | SCBCEH | SCBCE | SCBCE(SSF) | ||||
| HSI | ASP-HSI | ||||||
| MSCI China | KKP CHINA-H | KKP CHINA-H-SSF | |||||
| หุ้นญี่ปุ่น | Nikkei225 | KT-JPFUND-A | SCBRMJP | ||||
| Topix | K-JPX-A(A) | ||||||
| หุ้นอินเดีย | Nifty50 | K-INDX | |||||
| ทองคำ | LBMA Gold Price | KF-HGOLD | SCBGOLDH-SSF | KGDRMF | SCBGOLD | ES-GOLDRMF-UH | |
| สินทรัพย์ | ดัชนีอ้างอิง | Non-tax | SSF | RMF | TESG |
| หุ้นไทย | SET | SCBSET | SCBLTSET-SSF | ||
| SET50 | KT-SET50-A | SCBSET50(SSF) | KTSET50RMF | ||
| SET100 | KFS100-A | PRINCIPAL SET100RMF | |||
| SETESG | KKP SET50 ESG | KKP SET50 ESG-SSF | KT-ESG RMF | ES-SETESG-ThaiESG-A |
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook | Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
