สำหรับมือใหม่ที่เริ่มลงทุนกองทุน
แล้วอยากรู้ว่า NAV คืออะไร
บทความนี้มีคำตอบ
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
🍭 โปรโมชัน FinVest DCA Cashback รับเงินคืน สูงสุด 0.2%* 👆
🍭 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร? พร้อมขั้นตอน DCA 👆
🍭 กองทุนเต็มไปหมด ทีนี้ก็ว้าวุ่น ให้เราช่วยคุณ กับโพยลงทุน จาก FinVest 👆
🍭 มัดรวมโปรโมชันกองทุนส่งตรงจากบลจ. ครบ จบ ที่เดียว 👆
┗━━━━━━━━━━━━━┛
.
NAV คืออะไร อธิบายแบบเข้าใจไม่มีงง โดย FinVest
.
🟢 NAV คือตัวเลขที่บอกว่ากองทุนมีสินทรัพย์คงเหลือเท่าไร หลังหักหนี้สินออกไปแล้ว
NAV (Net Asset Value) คือตัวเลขมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวม ในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง ซึ่งคำนวณมาจาก ผลรวมของมูลค่าทรัพย์สินตามราคาตลาด (Mark to Market) เงินสด และผลตอบแทนรูปแบบต่างๆ หักลบด้วยค่าใช้จ่ายและหนี้สินต่างๆ ของกองทุนรวม
.
ที่พูดมาด้านบนคือภาษาทางการ เรามาขยายความด้วยภาษาง่ายๆ กันดีกว่าครับ
NAV ก็คือ สินทรัพย์ที่กองทุนมี หักออกด้วยหนี้สินที่กองทุนต้องจ่าย
แต่ทีนี้สาเหตุที่มันดูเข้าใจยากเพราะว่า สินทรัพย์และหนี้สินที่ว่า มันอยู่ในรูปทางบัญชี
แล้วอะไรจัดหมวดในสินทรัพย์และหนี้สินบ้าง มาดูตัวอย่างกัน
- สินทรัพย์ : เงินลงทุน เงินสด เงินปันผล ดอกเบี้ย
- หนี้สิน : ค่าใช้จ่ายด้านการบริหาร ค่าการตลาด
ทีนี้ตัวที่ชวนงงที่สุดคือ “มูลค่าของสินทรัพย์ที่กองทุนถือครอง”
.
ซึ่งก่อนจะไปถึงตรงนั้น ขอเท้าความย้อนไปก่อนตั้งแต่กองทุนมีการจัดตั้งเลยแล้วกัน
ปกติแล้วกองทุนรวมคือการรวมเงินจากนักลงทุนมากองๆ ไว้เป็น 1 ก้อน จากนั้นค่อยเอาเงินตรงนั้นไปลงทุนต่อในสินทรัพย์ ตามกลยุทธ์ที่เขียนไว้ในหนังสือชี้ชวน
.
ตามทันนะครับ
ทีนี้สินทรัพย์ที่กองทุนเข้าลงทุน มักจะมีราคาเหวี่ยงขึ้นเหวี่ยงลง ตามธรรมชาติของสินทรัพย์ทางการเงิน
และราคาที่เปลี่ยนไปนี่เอง ทำให้กองทุนรวมต้องบันทึกมูลค่าของสินทรัพย์ใหม่ในทุกๆ สิ้นวัน
.
ถ้าราคามันเพิ่มขึ้น ก็จะทำให้กองทุนมี NAV มากขึ้น
ในทางตรงกันข้าม ถ้ามูลค่าสินทรัพย์ที่กองทุนถือลดลง NAV ก็จะลดลง เพราะมูลค่าสินทรัพย์ลดลงนั่นเอง
.
🟢 ราคากองทุนที่เราเห็น แท้จริงแล้วคือ NAV ต่อหน่วย
ลองจินตนาการตามนะครับว่าถ้ากองทุนรายงานสินทรัพย์เป็น NAV จะเกิดอะไรขึ้น
วันนี้กองทุน A มี NAV เพิ่มขึ้น 100 ล้านบาท จากเดิม 2,300 ล้านบาท เป็น 2,400 ล้านบาท
.
ดูวุ่นวายใช่ไหมครับ
มันก็เลยมีตัวเลขตัวใหม่ขึ้นมาเพื่อทำให้นักลงทุนเข้าใจได้ง่ายขึ้น ตัวเลขที่ว่าคือ
“NAV ต่อหน่วยลงทุน“
ความหมายคือการเอาจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมดที่มี หารด้วย NAV นั่นเอง
.
สมมติว่ากองทุน A มีหน่วยลงทุนทั้งหมด 100 ล้านหน่วยลงทุน
หมายความว่า NAV/หน่วย ก็คือ 24 บาท/หน่วย (2,400 ล้าน หาร 100 ล้าน)
.
คุยกันง่ายขึ้นใช่ไหมครับ ?
และตัวเลขราคากองทุนที่เราเห็นซื้อขายอยู่นั้น แท้จริงแล้วไม่ใช่ NAV แต่เป็น NAV ต่อหน่วยนั่นเอง
🟢 ถ้ายังไม่เห็นภาพ มาดูตัวอย่างจริงๆ กันดีกว่า
จากรูปคือตัวอย่างจริงที่เราเอามาจากกองทุน SCBS&P500 ที่รายงานสินทรัพย์ทุกๆ ครึ่งปี เพื่อแสดงให้เห็นการคำนวณแบบจริงๆ กันไปเลย
แต่ปกติแล้วกองทุนจะออกเอกสารแบบนี้ทุกๆ ครึ่งปี ส่วนทุกๆ สิ้นวัน เขาจะคำนวณให้เราเองครับ
ดังนั้นไม่ต้องกังวล
.
🟢 เรื่องน่ารู้เกี่ยวกับ NAV
- กองทุน IPO จะเริ่มที่ 10 บาท/หน่วย เสมอ
- กองทุน NAV ต่อหน่วยต่ำไม่ได้ถูก กองทุน NAV สูงไม่ได้แปลว่าแพง ต้องดูคุณภาพสินทรัพย์ที่ลงทุนประกอบ
- NAV จะประกาศทุกๆ สิ้นวัน ไม่ได้มีราคา Real-time เหมือนหุ้น
.
อ้างอิง :
https://www.setinvestnow.com/th/mutualfund/understanding-nav
https://portal2.set.or.th/education/th/begin/mutualfund_content03.pdf
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook / Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
.
* ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
** การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
