รู้ไหมว่าปัจจุบัน เราสามารถดูคุณภาพของกองทุนด้วยดาวของ Morningstar ผ่าน Fund Fact Sheet ได้แล้ว
ว่าแต่ ดาวของ Morningstar ⭐⭐⭐⭐⭐ นั้นสื่อถึงอะไร?
┏━━━━━━━━━━━━━┓
😎 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร?
😎 3 เหตุผล ทำไม FinVest Fund Screener เป็น ฟีเจอร์ กองทุน ที่ดีที่สุด
😎 |AMC Pick| กองทุนแนะนำโดยบลจ. จาก FinVest
┗━━━━━━━━━━━━━┛
รู้ไหมว่าปัจจุบัน เราสามารถดูคุณภาพของกองทุนด้วยดาวของ Morningstar ผ่าน Fund Fact Sheet ได้แล้ว
สิ่งที่ดาวของ Morningstar บอก
ดาวของ Morningstar เป็นตัวบอกว่ากองทุนนั้น ๆ ทำผลตอบแทนเมื่อปรับด้วยความเสี่ยงที่ผ่านมาได้ดีขนาดไหน เมื่อเปรียบเทียบกับบรรดากองทุนในกลุ่มเดียวกัน ทำให้สามารถนำมาใช้เป็นตัวช่วยคัดกรองทุนได้
โดยที่ถ้าบางกองไม่มีดาว ไม่ต้องตกใจ เพราะกองทุนที่จะได้รับการจัดอันดับต้องจัดตั้งตั้งแต่ 3 ปีขึ้นไป
มีกองทุนที่ดีที่สุดแค่ 10% เท่านั้นที่ได้ 5 ดาว
ต้องบอกว่าการเทียบกล้วยกับแอปเปิ้ลเป็นสิ่งที่ไม่เหมาะสม การเทียบกองทุนข้ามหมวดก็เช่นกัน
ทำให้ Morningstar จัดหมวดกองทุนเป็นกลุ่มก่อน และเปรียบเทียบกันข้างในกลุ่ม จากนั้นจึงคัด 10% ที่มีคะแนน Morningstar Risk-Adjusted Return (MRAR) ที่ดีที่สุด
โดย จำนวนดาวรวม คิดน้ำหนักจาก
ดาว 10 ปี = 50%
ดาว 5 ปี = 30%
ดาว 3 ปี = 20%
และการจัดเรียงนั้นจะมีการจัดเรียงแบบ Bell Curve และจะคิดคะแนนโดย
10.0% แรก = 5 ดาว
22.5% ถัดมา = 4 ดาว
35.0% ถัดมา = 3 ดาว
22.5% ถัดมา = 2 ดาว
10.0% สุดท้าย = 1 ดาว
ตัวอย่าง
จะเห็นว่ากองทุน K-GLOBE นั้นได้ Rating ในช่วง 3 ปี 5 ปี และ 10 ปีไม่เท่ากัน แต่ถึงอย่างนั้น K-GLOBE ก็ยังได้ Overall ออกมา 5 ดาว
แต่ก็ยังสัยใช่ไหมครับถ้ากองทุนมีอายุจัดตั้งมาแค่ 3 ปี หรือ 5 ปีล่ะ จะให้ จำนวนดาวรวม อย่างไร สรุปได้ง่าย ๆ แบบนี้ครับ
- ถ้ากองมีอายุ 36-59 เดือน จำนวนดาวรวม จะใช้จากของ 3 ปี เลย
- ถ้ากองมีอายุ 60-119 เดือน จำนวนดาวรวม จะคำนวณรวมมาจาก 60% ของ ดาว 5 ปี และ 40% จาก ดาว 3 ปี
แล้ว MRAR คิดยังไง ?
แน่นอนว่าจุดเริ่มต้นนั้นอาศัยหลักที่ควรจะเป็นง่าย ๆ เลยก็คือ
- กองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง จะได้คะแนนมาก
- กองทุนที่มีความเสี่ยงสูง จะได้คะแนนน้อย
โดยจะมีการนำไปจับกับโมเดลทางคณิตศาสตร์ ที่อยู่บนทฤษฎี “Expected Utility Theory” โดยทฤษฎีที่ว่าสามารถอธิบายง่าย ๆ ดังนี้
- นักลงทุนเลือกที่จะเลี่ยงผลขาดทุนมาก่อนการได้ผลกำไร
- นักลงทุนยอมแลกผลตอบแทนบางส่วนเพื่อแลกกับความแน่นอนของผลตอบแทน
และหลังจากนั้น เมื่อได้คะแนนเป็น MRAR มาเรียบร้อยแล้วก็นำมาไล่เรียงออกมาเป็นรูปแบบ Bell Curve ข้างต้น
โดยจะทำแบบนี้วนไป ทุก ๆ สิ้นเดือน ทำให้ นักลงทุน จะได้ กองทุน อันดับใหม่ ๆ เรื่อย ๆ
กองทุนดาวเยอะ ไม่ได้แปลว่าดีเสมอไป
อย่าลืมว่าดาวที่ทาง Morningstar ให้นั้น คิดจาก “ผลตอบแทนในอดีต” แน่นอนว่ามันคือการมองกระจกหลัง และไม่สามารถทำนายอนาคตได้
กองทุนที่ได้ 5 ดาว อาจเป็นไปได้ทั้ง
- ผู้จัดการกองทุนที่เคยบริหารในช่วงเวลานั้น ๆ มีฝีมือ
- กลยุทธ์ตอนนั้นเหมาะกับยุคสมัยนั้น
ดังนั้นไม่ได้แปลว่ากองทุนที่ดาวเยอะทุกกอง จะดีต่อไปเสมอไป
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook | Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
* ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
** การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
