ถ้าดูการดำเนินงานย้อนหลัง ต้องดู Morningstar Rating
ถ้าดูคุณภาพกองทุน ต้องดู Morningstar Medalist Rating
แล้วถ้าจะดูด้านความยั่งยืนต้องดูอะไร ?
┏━━━━━━━━━━━━━┓
🎉 FinVest x SCBAM กองทุนรวม 5 ธีม 🆓 ฟรีค่าธรรมเนียม Front-end fee ตั้งแต่ 15 พ.ค. – 15 มิ.ย. 2024
😎 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร?
😎 3 เหตุผล ทำไม FinVest Fund Screener เป็น ฟีเจอร์ กองทุน ที่ดีที่สุด
😎 |AMC Pick| กองทุนแนะนำโดยบลจ. จาก FinVest
┗━━━━━━━━━━━━━┛
Morningstar Sustainability Rating คือ
Morningstar Sustainability Rating มีวัตถุประสงค์เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถประเมินปัจจัยด้าน
- สิ่งแวดล้อม
- สังคม
- ธรรมาภิบาล
ของกองทุนที่นักลงทุนสนใจ
Morningstar Sustainability Rating ช่วยนักลงทุนเลือกกองทุนให้ดีขึ้นได้อย่างไร ?
การลงทุนเพื่อความยั่งยืนนั้นเป็นเรื่องที่ใกล้ตัวมากขึ้นเรื่อยๆ
สาเหตุมาจากภาครัฐและภาคเอกชนอาจมีการปรับนโยบายด้านความยั่งยืนให้ส่งผลกระทบกับสถานะในพอร์ตได้
ทำให้กองทุนที่มีคะแนนความยั่งยืน ความเสี่ยงต่ำกว่านั่นเอง
เรื่องที่คนส่วนใหญ่เข้าใจผิดเกี่ยวกับ Morningstar Sustainability Rating
❎ ที่เข้าใจผิด: กองทุนที่จะได้รับ Morningstar Sustainability Rating จำเป็นต้องเป็นกองทุนด้าน ESG เสมอ
✅ ที่ถูกต้อง: กองทุนที่จะได้รับ Morningstar Sustainability Rating ไม่จำเป็นต้องเป็นกองทุนด้าน ESG
แล้ว Morningstar Sustainability Rating คำนวณอย่างไร ?
การคำนวณนั้นมี 5 ขั้นตอนดังนี้
- เริ่มคัดเลือกกองทุนที่สามารถนำไปประเมิน Sustainability Rating ต่อได้
- ทาง Morningstar จะแยกคำนวณคะแนนแยกตามสินทรัพย์ที่กองทุนทำการลงทุน โดยวิเคราะห์คะแนนด้านองค์กร (Corporate) โดยใช้ข้อมูล ESG Risk Rating และด้านภาครัฐ (Sovereign) โดยใช้ข้อมูลด้าน Country Risk Rating เนื่องจากแต่ละสินทรัพย์มีความเสี่ยงแต่ละด้านไม่เท่ากัน
- เพราะว่ากองทุนสามารถเปลี่ยนสินทรัพย์ที่ทำการลงทุนได้ ทำให้ Morningstar ต้องนำคะแนนมาหาค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักในรอบ 12 เดือนย้อนหลัง เพื่อเป็นคะแนนของกองทุนนั้น ๆ
- นำคะแนนด้าน Corporate มาให้ Rating และคะแนนด้าน Sovereign มาให้ Rating
- เอาสัดส่วนการลงทุนในพอร์ตมาถ่วงน้ำหนักด้วย Rating แต่ละด้าน เพื่อให้ได้ Morningstar Sustainability Rating
ตัวอย่างเช่น
กองทุน A
ได้คะแนน
Corporate Sustainability Rating = 4
สถานะ Corporate เป็นสัดส่วน 20% ของพอร์ต
คะแนนด้านองค์กร = 4* 0.2 = 0.8 คะแนน
Sovereign Sustainability Rating = 2
สถานะ Sovereign เป็นสัดส่วน 80% ของพอร์ต
คะแนนด้านภาครัฐ = 2 * 0.8 = 1.6 คะแนน
คะแนนรวม = 0.8 + 1.6 = 2.4 คะแนน
เมื่อดูประกอบจากตาราง Morningstar Sustainability Rating Categories ก็จะทำให้กองทุนนี้ได้ 2 ดาวนั่นเอง
ทั้งนี้เจ้าตัวสัดส่วนด้าน Corporate และ Sovereign นั้นไม่จำเป็นต้องเท่ากันในแต่ละกอง
แล้วหาดู Morningstar Sustainability Rating ได้จากที่ไหน
ขั้นตอนการเข้าไปดู Morningstar Sustainability Rating นั้นทำได้ง่ายๆ แค่เข้าไปที่ https://www.morningstar.co.uk/uk/funds/esg.aspx แล้วค้นหาชื่อกองทุนที่สนใจก็เข้าไปดูได้แล้ว
ตัวอย่างเช่น Schroder International Selection Fund Global Sustainable Growth
จะเห็นว่ากองทุนนี้ได้ Morningstar Sustainability Rating ถึง 5 ดาวด้วยกัน
ทั้งนี้ กองทุนที่ว่าเป็นกองแม่ของกองทุนยอดฮิต PRINCIPAL GESG-A นั่นเอง
👍 ทุกกองทุน ลงทุนได้แล้ววันนี้ ที่แอปฯ FinVest
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook | Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
***ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
***การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
