อินเดีย ตอนนี้กลายเป็นหมุดหมายของนักลงทุนทั่วโลก
ว่าแต่ ประเด็นอะไรทำให้อินเดียถึง “น่าสนใจ” ลงทุน
ถ้าพร้อมแล้ว ตาม FinVest มาได้เลย
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
🍭 โปรโมชัน FinVest DCA Cashback รับเงินคืน สูงสุด 0.2%* 👆
🍭 DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร? พร้อมขั้นตอน DCA 👆
🍭 กองทุนเต็มไปหมด ทีนี้ก็ว้าวุ่น ให้เราช่วยคุณ กับโพยลงทุน จาก FinVest 👆
🍭 มัดรวมโปรโมชันกองทุนส่งตรงจากบลจ. ครบ จบ ที่เดียว 👆
┗━━━━━━━━━━━━━┛
.
อินเดียกำลังโต Schroders ขออาสาพาคุณไปลงทุน กับกองทุน Schroder ISF Indian Opportunities
.
เหตุผลที่อินเดียน่าดึงดูดนักลงทุนต่างประเทศ หลักๆ มีดังนี้
- การเติบโตทางเศรษฐกิจในประเทศที่แข็งแกร่ง คาดกันว่าอินเดียมีแนวโน้มที่จะกลายเป็นประเทศที่มีเศรษฐกิจใหญ่อันดับ 3 ของโลกในปี 2027
- อินเดียยังมีศักยภาพที่ซ่อนอยู่มาก โดยประเด็นที่น่าสนใจคือเทคโนโลยี เพราะอินเดียเป็นประเทศที่มี Start-up มากเป็นอันดับต้นๆ ในกลุ่ม Emerging Market
- โอกาสที่ซ่อนอยู่คล้ายๆ จีนคือ ขนาดและการเติบโตของเศรษฐกิจ แต่หุ้นที่ถูกดันเข้าดัชนีสำคัญๆ อย่างเช่น MSCI กลับมีน้อยมาก ในขณะที่จีนเองตอนนี้กลายเป็นคู่ปรับกับสหรัฐฯ เลยทำให้นักลงทุนกังวล
- ความหลากหลายในกลุ่มหุ้นขนาดกลาง-เล็กลงมา ที่ถ้าไม่ใช่ผู้จัดการกองทุนระดับท้องถิ่น อาจไม่สามารถเข้าถึงได้ง่ายนัก
- คาดการณ์กันว่าอินเดียจะเต็มไปด้วยชนชั้นกลาง ที่สัดส่วนราวๆ 48% ที่รายได้ประมาณ 10,000 – 35,000 เหรียญสหรัฐในปี 2031 (ตามภาพด้านล่าง)
หลังจากที่เราทำความเข้าใจ “โอกาส” ที่ซ่อนอยู่ในประเทศอินเดียแล้ว ก็ถึงเวลาที่เราจะมาเจาะลึกกองทุนที่จะพาเราเข้าไปคว้าโอกาสแห่งทศวรรษนี้ ซึ่งกองทุนที่เราจะเจาะกันในคราวนี้ชื่อกองทุนว่า
.
⭐️ Schroder ISF Indian Opportunities Fund ⭐️
.
โดยกองทุน Schroders นั้นเกิดจากความสัมพันธ์อันดีระหว่าง Schroders และ Axis
ว่าแต่ Axis AMC นี่คือใคร ไม่เคยได้ยินเลย งั้นเอาเป็นว่าเราไปทำความรู้จักพวกเขากันก่อนดีกว่า
.
AXIS AMC เป็นใคร เก่งอย่างไร?
Axis Asset Management Company (Axis AMC) เป็นบริษัทจัดการสินทรัพย์ชั้นนำของอินเดีย ที่มีประวัติการลงทุนที่ยาวนาน บริษัทมีทีมมืออาชีพด้านการลงทุนที่มีประสบการณ์ โดยจุดเด่นของ AXIS เน้นไปที่การลงทุนในบริษัทที่มีคุณภาพ และศักยภาพการเติบโตในระยะยาว
- ทีมงานผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีประสบการณ์และกว้างขวางในตลาดอินเดีย
- กระบวนการลงทุนที่ผ่านการพิสูจน์และมีวินัย มุ่งเน้นที่คุณภาพ ความยั่งยืน และศักยภาพการเติบโตในระยะยาว
- เป็นหนึ่งใน บลจ.ที่เติบโตไวที่สุดในอินเดีย ปัจจุบันมีสินทรัพย์ภายใต้การดูแล 3 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ จากที่เคยมี 500 ล้านเหรียญ ในปี 2010
- Schroders ถือหุ้น AXIS อยู่ 25%
.
แนวคิดในการลงทุนอินเดียของทาง Schorders และ AXIS
ความเชื่อของ Schroders และ Axis มีจุดตั้งต้นคล้ายๆ บลจ. ทั่วไปคือคือการมองหาบริษัทที่มีคุณภาพ แต่จุดที่แปลกและแตกต่างจากเจ้าอื่น และทำให้ บลจ. นี้น่าสนใจก็คือ พวกเขามองหาว่าอะไรคือปัญหาที่จะเกิดในการลงทุน แล้วหลบเลี่ยงมันซะ
โดยแนวคิดที่ใช้เพื่อลดความผิดพลาด เช่น
- ทำให้ทีมงานมีแรงจูงใจในการคิดนอกกรอบ
- กรองบริษัทที่ไม่เกี่ยวข้องและไม่เหมาะสมออกไปจากการลงทุน
- กระบวนการแบบ Bottom-up ไม่ยึดติดกับดัชนีหรือกลุ่มคู่แข่ง
.
ตัวอย่างของความผิดพลาดที่ทาง Schroders มองว่าต้องหลีกเลี่ยง
การหลบเลี่ยงความผิดพลาดจะช่วยให้ผลตอบแทนในระยะยาวดีขึ้นอย่างมีนัยยะสำคัญ และนี่คือตัวอย่างของสิ่งที่ Schroders มองว่าต้องหลีกเลี่ยงในการลงทุน
- บริษัทผลิตน้ำผลไม้และเครื่องดื่ม ที่มีปัญหาด้านการกำกับดูแล ในประเด็นการตรวจสอบบัญชีเกี่ยวกับการไม่ให้ข้อมูลสำคัญ
- บริษัทชิ้นส่วนยานยนต์ มีสินค้าหลักแค่ผลิตภัณฑ์เดียว ทำให้การเติบโตมีความเสี่ยง
- บริษัทเภสัชกรรมอินเดีย ที่มีกระแสเงินสดไม่ค่อยดี
- บริษัทผู้รับเหมาในโครงการที่อยู่อาศัย อุตสาหกรรม พาณิชยกรรม และถนน มีปัญหาเกี่ยวกับลูกค้า
- ธนาคารพาณิชย์เอกชนรายย่อย มีการประกาศพักชำระหนี้
- บริษัทสินเชื่อที่อยู่อาศัย ที่มีกลยุทธ์การเติบโตที่ไม่ดีพอ
.
ข้อดีของการหลบเลี่ยงความผิดพลาด
การหลบเลี่ยงความผิดพลาดจะช่วยให้ผลตอบแทนในระยะยาวดีขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
.
กระบวนการในการลงทุนแบ่งได้เป็น 4 ขั้นตอนหลักๆ ได้แก่
1. กรองหุ้นจาก Universe
- เลือกจากสภาพคล่อง
- ประเด็น ESG
- การเข้า Meeting
- ปัจจัยเชิงโครงสร้างต่างๆ
2. เลือกหุ้นจากปัจจัยพื้นฐานแบบ Bottom-up
- คุณภาพในการบริหาร
- เป้าหมายระยะยาวของบริษัท
- ความสามารถในการเติบโตระยะยาว
- การวิเคราะห์ fair value
3. หาไอเดียที่ดีที่สุดมาสร้างเป็นพอร์ต
4. รีวิวและติดตามการลงทุน
.
การสร้างพอร์ต
กระบวนการสร้างพอร์ตจะผ่านทั้งหมด 4 ขั้นตอน หลังจากคัดเลือกหุ้นมาแล้ว โดยส่วนใหญ่จะวิเคราะห์ทั้งปัจจัยเชิงปริมาณและปัจจัยเชิงคุณภาพ ทั้งหมดมีเป้าหมายเพื่อมอบผลตอบแทนที่ดีที่สุด ในความเสี่ยงที่เหมาะสม
.
การบริหารความเสี่ยง
ในพาร์ทนี้ ถ้าให้สรุปแบบได้ใจความ ทาง Schroders มองว่าในการลงทุนนั้นมีความเสี่ยง 5 แบบที่ต้องดูแลเป็นพิเศษ ได้แก่
- ความเสี่ยงด้านคุณภาพ : ทางแก้คือให้นักลงทุนมืออาชีพที่มีประสบการณ์ช่วยจำกัด Universe ของหุ้นให้เหลือเฉพาะธุรกิจคุณภาพสูง
- ความเสี่ยงด้านราคา : ทางแก้คือลงทุนในหุ้นที่มีมูลค่าเหมาะสม
- ความเสี่ยงสภาพคล่อง : ทางแก้คือควบคุมที่ขั้นตอนการสร้างพอร์ตโฟลิโอ
- ความเสี่ยงด้านความผันผวน : ทางแก้คือติดตามความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอโดยรวมและความเสี่ยงเฉพาะตัวนั้นๆ
- ความเสี่ยงจากเหตุการณ์ : ทางแก้คือติดตามข่าวสารอย่างรวดเร็วและใกล้ชิด
.
เน้นการลงทุนในธีม ESG
ถ้าใครจำกันได้ ช่วงกลางปีที่ผ่านมาตลาดหุ้นอินเดียมีปัจจัยกดดันจากความน่าเชื่อถือของ Adani group และแน่นอนว่าเราในฐานะนักลงทุน คงไม่มีใครอยากไปลงทุนในบริษัทที่ไม่มีธรรมาภิบาลเป็นแน่
และทางกองทุนเองก็กังวลเรื่องนี้เช่นกัน เลยเน้นหนักไปที่เรื่องของการเลือกหุ้นโดยใช้หลัก ESG ด้วย โดยทาง บลจ. ก็ได้ทำ ESG Framework ของตัวเองขึ้นมาใช้คัดหุ้นเข้าพอร์ตอีกด้วย
.
Sector และ ตัวอย่างหุ้นที่ลงทุน
จากภาพ จะเห็นได้ว่าธีมที่กองทุนลงหนักกว่าดัชนีชี้วัดคือกลุ่มการเงิน โดยในพอร์ตมีสัดส่วนของกลุ่มการบริการทางการเงินสูงถึง 22.2% เทียบกับดัชนีที่มีแค่ 5.9%
นอกจากนี้กลุ่มอื่นๆ ที่มีมากกว่าปกติคือกลุ่ม Materials กลุ่ม Consumer Staples และ Communication Services
.
Key Positions
โดยหุ้นตัวที่น่าสนใจมีดังนี้
- Bajaj Finance : บริษัทการเงินประเภท Non-bank ที่เรียกได้ว่าใครมีปัญหาเรื่องเงิน มาที่นี่ได้เลย
- Avenue Supermarts : บริษัทค้าปลีกที่ทำ One-stop supermarket chain โดยร้านค้าชื่อดังของเขาคือ DMart
- Tata consultancy : บริษัทนี้นับว่าเป็นกระดูกสันหลังของบริษัทอื่นๆ ในอินเดีย เพราะรับงานที่ปรึกษาด้านไอทีหลากหลายทั้งงานธนาคาร ประกัน หรือแม้กระทั่งบริษัทพลังงาน
.
💥 ลงทุนผ่าน Schroder ISF Indian Opports A Acc USD ได้ง่ายๆ ที่แอปฯ FinVest 💥
.
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫 FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
🔗 เริ่มลงทุน – แอป FinVest
🔗 สอบถาม – LINE
🔗 ติดตาม – Facebook / Instagram
🔗 อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays #Schroders #SchroderISFIndiaOpportunities
.
* ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
** การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
