นี่คือกองทุนตราสารหนี้สุดเทพ
PIMCO GIS Income Fund
และนี่คือ 5 เรื่องต้องรู้เกี่ยวกับกองทุนตระกูล UGIS
┏━━━━━━━━━━━━━┓
? DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร?
? 3 เหตุผล ทำไม FinVest Fund Screener เป็น ฟีเจอร์ กองทุน ที่ดีที่สุด
? |AMC Pick| กองทุนแนะนำโดยบลจ. จาก FinVest
┗━━━━━━━━━━━━━┛
1. UGIS ลงทุนในกองทุนนี้
กองทุน UGIS นั้นลงทุนใน PICMO GIS Income Fund
ถ้าดียังไงนั้น ให้รูปด้านล่างเล่าเรื่องเลยจะดีกว่า
ความยืดหยุ่นที่ว่า ทำให้ถือลงทุนได้ในระยะยาว
แต่ถ้าอยากอ่านยาว ๆ ว่า PIMCO GIS Income Fund นั้นปังอย่างไร เราเองก็เคยเขียนสรุปเอาไว้แล้วเช่นกัน อ่านได้เลยทีนี่
ที่ก่อนหน้านี้ บอกว่าเทพ ก็เพราะ ผลตอบแทนย้อนหลังชนะดัชนีชี้วัดขาดลอย นับตั้งแต่จัดตั้ง ที่ผ่านร้อนและหนาวมา
PIMCO GIS Income Fund : 4.96% ต่อปี
ดัชนีชี้วัด: 1.23% ต่อปี
จึงเป็นบทพิสูจน์ถึงความเทพ
และนี่คือตัวเลขสำคัญของตราสารหนี้ในพอร์ต
Effective Duration (yrs) 3.82 ปี
Estimated Yield to Maturity (%) 7.17%
Effective Maturity (yrs) 5.17 ปี
เครดิตเรตติ้ง AA- (จัดอยู่ในกลุ่มน่าลงทุน เพราะปลอดภัยสูง)
ถ้าสงสัยว่าคืออะไรบ้าง มาตรงนี้ได้เลย PIMCO X FinVest ห้องเรียนตราสารหนี้ 101
2. ความแตกต่างระหว่าง UGISFX-N, UGIS-N และ UGIS-A
ด้วยความที่ UGIS นั้นมีหลายเวอร์ชัน แต่ละอันมีจุดเด่นดังนี้
- UGISFX-N ไม่ต้องเสียต้นทุน FX hedging ~3% ในตอนนี้ และลุ้นผลตอบแทนได้อีกเด้งจากอัตราแลกเปลี่ยน
- UGIS-N เป็นแบบ สะสมมูลค่า ทำให้เงินทบต้นเต็มเม็ดเต็มหน่วย
- UGIS-A เป็นแบบ ทยอยขายหน่วยลงทุนคืน สำหรับคนอยากได้ Passive Income ไม่เสียภาษี
3. เหตุผลที่ต้องลงทุนในกองทุน UGIS ตอนนี้
Yield อยู่ในโซนพีค (7.17%) ซึ่งในช่วงแบบนี้ กองทุนมักจะทำผลตอบแทนได้ดี โดยที่ถ้าดูจากผลตอบแทนในอดีต จะพบว่า นักลงทุนสามารถคาดหวังผลตอบแทน 6.33%-28.33%* ใน 1 ปี
ในด้านความเสี่ยงที่ผลตอบแทนจะติดลบก็ถือว่าต่ำมาก
*ไม่รวมผลตอบแทนจากอัตราแลกเปลี่ยน และค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนในประเทศ
4. ตอนนี้ คือเวลาทองในการลงทุนตราสารหนี้
อะไรบ้างหลายสิบปีเกิดรอบหนึ่ง
น้ำท่วม?
ดาวหาง?
วิกฤตเศรษฐกิจ?
ดอกเบี้ยขึ้น?
ใช่ครับปีนี้ น่าจะเป็นปีที่ดอกเบี้ยน่าจะทำจุดสูงสุดแล้วในรอบหลายสิบปีที่ผ่านมา ถือเป็นโอกาสในรอบมากกว่าทศวรรษ
นอกจากนี้ ณ สถาณการณ์ปัจจุบันยังพบว่า ตราสารหนี้ให้ผลตอบแทนพอ ๆ กับหุ้น ในขณะที่ความเสี่ยงต่ำกว่ามาก
5. ตอนนี้ UGIS มีโปรลับที่ FinVest
ตอนนี้กองทุนกลุ่ม UGIS ซื้อล้านประหยัดหมื่น ซื้อแสนประหยัดพัน และจะซื้อเท่าไรก็ได้เพราะไม่มีขั้นต่ำ เนื่องจาก กองทุนกลุ่ม UGIS ได้ยกเว้นค่าธรรมเนียม Front-end fee เหลือ 0% จากเดิม 1%
ถ้าพูดง่าย ๆ คือซื้อตอนนี้ ผลตอบแทนเพิ่มจากปกติทันที 1%
กองทุนที่ร่วมรายการ
ด่วน ! โปรโมชันนี้ เริ่มตั้งแต่ 26 กรกฎาคม จนถึง 26 สิงหาคม 2567 นี้เท่านั้น
สรุป
เหตุผลที่ต้องลงทุนกองทุน UGIS ตอนนี้
- ดอกเบี้ยพีคแล้ว หาไม่ได้ในรอบ 10 กว่าปีที่ผ่านมา
- เปิดโอกาสรับผลตอบแทนอีกสองเด้งจากการลดดอกเบี้ยและอัตราแลกเปลี่ยน
- กองทุนติด Tag แบบเก็บครบหมด FinVest Pick, AMC Pick, Best Seller และ Popular
- มีโปรโมชัน Free Front-end fee!
- นักลงทุนได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียมในกรณีการสับเปลี่ยนระหว่าง UGIS-A และ UGIS-N ไปและกลับ UGISFX-N
หมายเหตุ
- สิทธิพิเศษสำหรับลูกค้าที่ซื้อกองทุนรวม UGISFX-N, UGIS-N และ UGIS-A บนแอปพลิเคชัน FinVest ในช่วงวันที่ 26 กรกฎาคม ถึง 26 สิงหาคม 2567 จะได้รับการยกเว้น ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Front-end fee) โดยไม่กำหนดขั้นต่ำของเงินลงทุน
- แม้การแสดงผลในหน้าแอปพลิเคชันในหน้าซื้อ-ขาย ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน (Front-end) จะไม่แสดงเป็นศูนย์ แต่ FinVest การันตีว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียมส่วนนี้ ให้ท่านสบายใจได้
- สิทธิพิเศษนี้ไม่สามารถแลกเปลี่ยนหรือทอนเป็นเงินสดหรือสิ่งอื่น และไม่สามารถใช้ร่วมกับส่วนลดหรือโปรโมชันอื่นได้
- เงินรางวัลไม่สามารถเปลี่ยนแปลงเป็นสิ่งอื่นได้ และไม่สามารถโอนสิทธิ์ให้บุคคลอื่นได้
- บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลง และ/หรือ ยกเลิกเงื่อนไขโดยมิต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า กรณีมีข้อพิพาท ผลการตัดสินของบริษัทฯ ถือเป็นที่สิ้นสุด
- สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ติดต่อ [email protected] โทร. +662 026 6222
┏━━━━━━━━━━━━━┓
? FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 43 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️ เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
? เริ่มลงทุน – แอป FinVest
? สอบถาม – LINE
? ติดตาม – Facebook | Instagram
? อ่านบทความ – Website
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
