ความน่ากลัวอย่างหนึ่งของ กองทุนเทคโนโลยี คือการที่มัน “ขึ้นสุดลงสุด” จนทำให้นักลงทุนหลายคนขยาด
แต่ กองทุนหุ้นเทค จาก Fidelity ที่เราคัดมาแนะนำครั้งนี้
ทำผลตอบแทนได้ดีต่อเนื่อง และที่สำคัญไม่ได้หวือหวาเป็นรถไฟเหาะแบบที่ว่า
Fidelity ทำได้อย่างไร?
┏━━━━━━━━━━━━━┓
🍭DCA ที่ FinVest เจ๋งอย่างไร? กดดูเลย👆
🍭มัดรวมโปรโมชันกองทุนหลายต่อ ที่เดียวจบ อ่านเพิ่มเติม👆
┗━━━━━━━━━━━━━┛
—-
🚆ลงทุน กองทุนเทคโนโลยี อย่างสบายใจ ไม่รถไฟเหาะ ด้วย Fidelity Global Technology Fund
🚆“รถไฟเหาะ” คือสิ่งที่มักพบเจอได้ในการลงทุน กองทุนเทคโนโลยี
ถ้าพูดถึง กองทุนเทคโนโลยี ภาพแรกที่นักลงทุนโดยเฉพาะนักลงทุนที่ลงทุนไปในช่วงปีสองปีที่ผ่านมานึกถึงคงเป็นภาพของรถไฟเหาะ ที่มีการขึ้นสุดขั้ว ลงสุดขีด
ด้วยภาพลักษณ์ที่เต็มไปด้วยความหวือหวา อาจทำให้นักลงทุนหลายคนเกิดความเข็ดขยาดกับกองทุนเหล่านี้ขึ้นมา
แต่ด้วยความที่พวกเรา FinVest เห็นโอกาส การเตรียมตัวเสาะหา กองทุนเทคโนโลยี ดีๆ เตรียมไว้ เป็นกลยุทธ์ที่เรามองว่าน่าสนใจ
หลังจากเสาะแสวงหาอยู่นาน ในที่สุดเราก็ได้พบกับ กองทุนเทคโนโลยี ที่ให้ผลตอบแทนได้ดีอย่างโดดเด่น แต่ก็สามารถรักษาผลตอบแทนไม่ให้ผันผวนรุนแรงได้ กองทุนที่ว่าคือ Fidelity Global Technology Fund ว่าแล้วเราไปทำความรู้จักกองทุนนี้กันครับ
🚆รู้จักกับ Fidelity Global Technology Fund แก้ปัญหาด้วยกลยุทธ์ที่เราเรียกว่า GCS
ลำพังถ้าเราพูดถึงเทคโนโลยีอย่างเช่น Cloud, Big Data, รถยนต์ไร้คนขับ หรือ IoTs เชื่อว่าทุกคนคงเคยได้ยินจนชินแล้ว
แต่กองทุน Fidelity Global Technology Fund เป็นกองทุนหุ้นเทคโนโลยี ที่มีความเชื่อว่า “แค่รู้จักเทคโนโลยี นั้นไม่พอ”
ทางกองทุนมองว่า อีกจุดสำคัญที่จะทำให้การลงทุนสำเร็จลุล่วงไปได้ด้วยดี คือการที่เราต้องใส่ใจกับปัจจัยพื้นฐาน รวมไปถึงเรื่องของ Sentiment ตลาด ว่าเมื่อไรควรลงทุนอะไรอีกด้วย
นั่นจึงกลายมาเป็น จุดเด่นสำคัญที่แตกต่างจากกองทุนเทคโนโลยีอื่นๆ ก็คือ ลักษณะการจัดพอร์ตของ Fidelity ซึ่งลงทุนโดยกลยุทธ์ที่ FinVest เราอาสาตั้งชื่อให้สั้นๆ เพื่อให้คนอ่านทุกคนนึกถึงได้ง่ายๆ เรียกว่า GCS โดยย่อมาจาก Growth, Cyclical และ Special Situations นั่นเอง
ทีนี้เราลองมาดูความหมายของทั้งสามคำกันดีกว่า
🟢Growth
เลือกหุ้นเทคโนโลยีที่เติบโต เป็นผู้นำในอุตสาหกรรม โดยการลงทุนอาจจะยอมให้ผันผวนได้ในระยะสั้น แต่ความตั้งใจหลักคือถือหุ้นผู้ชนะยาวๆ
ระยะเวลาที่ถือ: 3 ปีขึ้นไป
สัดส่วนในพอร์ต : มากกว่า 50%
ตัวอย่างบริษัท: Alphabet ผู้นำด้าน Search Engine และเครือข่ายด้านการโฆษณาดิจิทัลระดับโลก
🟢Cyclical
หุ้นบางกลุ่มจะถูกเล่นเป็นรอบๆ สอดคล้องกับตำรา และทาง Fidelity ก็ไม่ได้ทิ้งโอกาสนี้ โดยมองหาหุ้น Cyclical ที่ถึงรอบมา โดยเน้นหุ้นที่มีงบการเงินแข็งแกร่ง ไม่ใช้เงินลงทุนสูงเกินไป เพื่อจำกัด Downside Risk
ระยะเวลาที่ถือ: 12-18 เดือน
สัดส่วนในพอร์ต: น้อยกว่า 30%
ตัวอย่างบริษัท: Infineon ผู้ผลิต Semiconductor ในรถอัจฉริยะและรถยนต์ไฟฟ้า
🟢Special Situations
ส่วนเสริมสุดท้ายเพื่อให้พอร์ตการลงทุน Smooth คือการลงทุนในหุ้นจำพวก Discounted หรือ Mispriced จากมูลค่าที่แท้จริงมากๆ ยกตัวอย่างเช่น กิจการที่มี Upside จากการควบรวมกิจการ ผู้บริหารและโมเดลธุรกิจกำลังอยู่ในช่วงเปลี่ยนแปลง แต่ตลาดยังไม่รับรู้ หรือหุ้นที่มี Upside เยอะๆ แต่ตลาดยังมองหาความชัดเจนของ Catalyst ไม่ได้
ระยะเวลาที่ถือ: จนกว่าปัจจัยบวกที่ว่ามานั้นหายไป เช่น ปัจจัยบวกได้สะท้อนมาในตัวมูลค่าที่แท้จริงทั้งหมดแล้ว
สัดส่วนในพอร์ต : น้อยกว่า 30%
ตัวอย่างบริษัท: VMWARE ผู้นำด้านซอฟต์แวร์แห่งโลกเสมือน
แต่กว่าจะได้มาซึ่งหุ้นที่จะเข้ากับกลยุทธ์ทั้งสามแบบนั้น ไม่ง่ายดายนัก เพราะต้องผ่านการวิเคราะห์เจาะลึกอย่างถี่ถ้วน เพื่อให้ได้บริษัทที่ดีที่สุดเข้ามาในพอร์ตการลงทุน
📜กระบวนการลงทุนของ Fidelity Global Technology Fund
Idea Generation
• วิเคราะห์หุ้นโดย Fidelity Global Research Team ที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน รวมไปถึงความเชี่ยวชาญเฉพาะภูมิภาค รวบรวมข้อมูลจากทั้งการพบปะบริษัท และจากแหล่งข้อมูลภายนอก เพื่อนำมาวิเคราะห์เพื่อหาไอเดียที่ดีที่สุด
Research & Analysis
เลือกหุ้นจากการมอง 3 มิติหลัก นั่นคือ มิติด้านปัจจัยพื้นฐาน ด้านมูลค่า และมุมมองด้านความยั่งยืน
• ในด้านปัจจัยพื้นฐานและมูลค่า มองตั้งแต่ปัจจัยเชิงคุณภาพ เช่นความสามารถในการกำหนดราคา ความสามารถในการแข่งขัน ความสามารถของผู้บริหาร และในส่วนปัจจัยเชิงปริมาณ ก็ให้ความสำคัญถึงกระแสเงินสด ผลประกอบการ เป็นต้น ผ่าน Financial Model รวมไปถึงประเมิน Rating ของบริษัทเพื่อควบคุมความเสี่ยง
• ขณะที่ทางด้านความยั่งยืน มองไปในเรื่องของ ESG โดยเลือกบริษัทที่มีคะแนนดังกล่าวสูงๆ
Portfolio construction & Risk
• เลือกหุ้นอย่างเจาะจง เพียงแค่ 50 – 100 ตัว
• ประเมินความเสี่ยง จากทั้งมุมมองระดับอุตสาหกรรมที่บริษัทดำเนินอยู่ ภูมิภาค รวมไปถงความเสี่ยงเฉพาะตัวของหุ้นนั้นๆ
• จัดหมวดหมู่หุ้นว่าหุ้นในพอร์ตเป็น Growth Value และ Core เพื่อผสมผสานการเติบโตให้เหมาะสมกับความเสี่ยง
🚆ขายอย่างมีวินัย ทำให้พอร์ตไม่ดอยยาวดอยนาน
อีกจุดขายสำคัญที่ไม่พูดไม่ได้ของกองทุนเทคโนโลยีตัวนี้ คือเรื่อง “วินัยในการขายหุ้น” โดยเกณฑ์ที่ใช้ในการขายหุ้นมีหลักๆ ทั้งหมด 4 ข้อได้แก่
1. ขายเมื่อ Upside หมดแล้ว
2. ขายเมื่อคิดผิด
3. ขายเมื่อมีโอกาสที่ดีกว่าเข้ามา
4. ขายเมื่อความยั่งยืนวัดโดยเกณฑ์ ESG เปลี่ยนไป
ถ้าเราตีความจากหลักการขายทั้ง 4 ข้อ จะพบว่ากองทุน Fidelity Global Technology Fund นั้นให้ภาพลักษณ์ที่แสดงถึงความกล้าในการเปลี่ยนแปลงแนวคิด ไม่ยึดติดกับหุ้นตัวเดิมๆ มองว่าผิดก็คือผิด ซึ่งเรื่องที่เหมือนจะเป็น Common Sense แบบนี้ ฟังดูง่าย แต่ถ้าลงทุนผ่านมือนักลงทุนเองอย่างเราๆ ทำไม่ได้ง่ายๆ นัก ทำให้เราสามารถหลีกหนีกับดักนี้ได้ผ่านการลงทุนในกองทุนนี้
และด้วยหลักการเหล่านี้ จะช่วยให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพ ไม่ขึ้นหนักลงหนักจนเกินไป
🚆ไม่ต้องพูดเยอะ เพราะผลตอบแทนสะท้อนทุกอย่างให้ดูหมดแล้ว
หลังจากที่ร่ายมายืดยาว เรามาดูผลตอบแทนกันดีกว่าว่าที่ว่ามาทั้งหมด เจ๋งจริงหรือจ้อจี้ ถ้าเราดูผลตอบแทนนับตั้งแต่ 31 มีนาคม 2013 ที่ Hyun Ho Sohn ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเข้ามาช่วยดูแล กองทุนให้ผลตอบแทนกว่า 534.6% แซงหน้าค่าเฉลี่ยของกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกันที่ทำได้ 267.7% เท่านั้น
ใช่ครับอ่านไม่ผิด พูดง่ายๆ ก็คือถ้าเราลงทุนตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา เราจะได้ผลตอบแทนถึง 5 เด้ง
ยัง ยังไม่พอครับ ผมเชื่อว่าทุกคนรู้ว่าปี 2022 ที่ผ่านมาเป็นปีที่ยากลำบากของตลาดหุ้น โดยเฉพาะ หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี
แต่ผลตอบแทนของ Fidelity Global Technology Fund ตั้งแต่วันที่ 31 มีนาคม 2022 จนถึง 31 มีนาคม 2023 นั้น ติดลบไปเพียงแค่ -1.5% เท่านั้น และในอดีตที่ผ่านมา ค่าผลขาดทุนสูงสุด ในกรอบระยะเวลา 3 ปีของกองทุนอยู่ที่ -18% เท่านั้น
ความเก่งของกองทุนนี้ยังไม่หมดเท่านี้ เพราะนับตั้งแต่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอท่านนี้เข้ามาดูแลนั้น ผลตอบแทนที่เหนือกว่า มาพร้อมกับความผันผวนที่ต่ำกว่าที่ราว 17% ทำให้ชนะกองทุนกว่า 87% ในกลุ่มเดียวกัน
🚆เริ่มลงทุน กองทุนเทคโนโลยี ผ่าน Fidelity Global Technology A-Acc-USD H ได้แล้ววันนี้ที่ แอป FinVest🚆
┏━━━━━━━━━━━━━┓
💫FinVest แอปลงทุนแบบใหม่ ที่ได้รวบรวมกองทุนทั่วโลก มาให้คุณเลือกกองทุนที่เหมาะสม และตรงกับไลฟ์สไตล์ของตัวเอง ได้ง่าย ๆ
⭐️ลงทุนได้ทั้งไทยและเทศ แอปแรกในไทย ให้คุณลงทุนได้จาก 42 บลจ. ชั้นนำ
⭐️ใช้งานง่าย เริ่มต้นแค่มือถือเครื่องเดียว ทำได้ตั้งแต่เปิดบัญชียันซื้อขายง่ายแค่ปลายนิ้ว
⭐️เคียงข้างคุณ มีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยอัปเดตสภาพตลาด รวมถึงชี้เป้าการลงทุน
เริ่มลงทุน – แอป FinVest
สอบถาม – Line
ติดตาม – Instagram
อ่านบทความ – Website
#FinVest #YourWingsYourWays
┗━━━━━━━━━━━━━┛
#FinVest #YourWingsYourWays #Fidelity #Technology
