“ไม่มีสินทรัพย์ใดเป็นพระเอกได้ตลอดกาล” กระจายการลงทุนคือทางออก

        การอุบัติขึ้นของโควิด-19 ตั้งแต่ปลายปี 2019 และน่าจะยังคงอยู่กับเราไปอีกยาวๆ ก่อให้เกิดรูปแบบการใช้วิถีชีวิตแบบใหม่ (New Normal)  ที่แตกต่างไปจากเดิมมากมาย ไม่ว่าจะเป็นการเรียนออนไลน์  ทำงานจากที่บ้าน ท่องเที่ยวแบบเสมือนจริง  หรือแม้แต่ช็อปปิ้งในรูปแบบออนไลน์เพิ่มมากขึ้น

       ซึ่งในโลกของการลงทุน ก็ได้เกิดปรากฏการณ์ที่มีนักลงทุนหน้าใหม่ๆ หลั่งไหลกันมาเข้ามาเปิดบัญชีซื้อขายลงทุนเป็นจำนวนมากในสินทรัพย์ทางการเงินต่างๆ  ไม่ว่าจะเป็นบัญชีซื้อขายหุ้น  กองทุนรวม  หรือสินทรัพย์ทางเลือกใหม่ๆ อย่างสินทรัพย์ดิจิตอล เกิดขึ้นอย่างมากมาย

ไม่มีสินทรัพย์ใดที่จะเป็นพระเอกหรือผู้ร้ายให้เราได้ตลอดกาล

         ในบางปี บางสินทรัพย์ในกองทุนรวมของเรา อาจจะสร้างผลตอบแทนที่สูงมากให้เราได้ ขณะที่บางสินทรัพย์อาจสร้างผลตอบแทนได้ไม่ดีเท่าที่ควรหรือบางสินทรัพย์อาจให้ผลตอบแทนที่ติดลบ  ดังนั้นสำหรับการลงทุนแล้ว  จึงเป็นความเสี่ยงมากจนเกินไปที่เราจะทุ่มเงินในการลงทุนหมดหน้าตักไปกับการลงทุนในกองทุนรวมที่มีการกระจุกตัวอยู่ในธีมการลงทุนเพียงประเภทเดียว 

        เพื่อให้เห็นภาพที่ชัดเจนมากขึ้น  ขอยกตัวอย่าง หนึ่งในธีมการลงทุนสุดฮอตฮิตในช่วงที่ผ่านมาได้ไม่นาน  อย่างกลุ่มกองทุนที่ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีจีน  ซึ่งเคยเป็นพระเอกในช่วงโควิด-19  ที่เคยทำผลตอบแทนได้กว่า 100% ในช่วงกลางปี 2020 จนถึงต้นปี 2021  แต่ด้วยปัจจัยภายนอกที่ควบคุมไม่ได้  อย่างกฎเกณฑ์การจัดระเบียบจากทางภาครัฐ  จึงกระทบต่อการลงทุนในหุ้นทั้งกลุ่มนี้อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้  ทำให้ดัชนีกลุ่มนี้มีการปรับตัวลงอย่างมีนัยสำคัญ  ดังนั้นแม้ว่านักลงทุนอาจจะมีการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานร่วมกับการวิเคราะห์ทางเทคนิคมาเป็นอย่างดีแล้วก็ตาม  แต่ก็ยังมีปัจจัยอีกมากมายที่เราไม่อาจคาดเดาได้   ดังนั้นหากเราไม่ได้จัดสรรน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์ให้หลากหลายกลุ่ม  เพื่อการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตฟอลิโอ  ก็อาจจะทำให้พอร์ตการลงทุนเสียหายอย่างหนักได้

อย่าใส่ไข่หลายใบไว้ในตะกร้าใบเดียวกัน 

        เพราะหากเราถือตะกร้านั้นอยู่แล้วเกิดสะดุดหกล้มลงไป ไข่ก็จะได้ไม่แตกเสียหายไปเสียทั้งหมด  และแน่นอนว่านี่คงเป็นคำกล่าวคุ้นหูที่ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนหน้าใหม่หรือมือเก๋าน่าจะคุ้นหูกันเป็นอย่างดี  เพราะเน้นย้ำถึงความสำคัญของแนวคิดการลงทุน  “Asset Allocation”  หรือการจัดสรรสินทรัพย์การลงทุน  

        การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation) คือ การที่เราจัดแบ่งเงินลงทุนไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นตราสารหนี้, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ อย่างทองคำ, สกุลเงินดิจิทัล, อสังหาริมทรัพย์  เป็นต้น  ซึ่งการกระจายการลงทุนที่ดีก็จะสามารถช่วยลดความเสี่ยงของการลงทุนที่มีการกระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไปได้  ทำให้พอร์ตฟอลิโอการลงทุนของเรามีความสมดุล  หากเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดก็จะได้รับเสียหายน้อยลงได้

Global Asset Allocation

        เมื่อไม่มีสินทรัพย์ใดที่จะเป็นผู้ชนะหรือผู้แพ้ตลอดกาลในทุกช่วงเวลา  การที่นักลงทุนจะสามารถคาดการณ์จังหวะการเข้าออกได้ถูกต้องทุกครั้งจึงเป็นไปได้ยากมาก  หนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่มีโอกาสประสบความสำเร็จได้ในระยะยาว คือ Global Asset Allocation หรือการกระจายการลงทุนในทุกสินทรัพย์ทั่วโลก  ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ตั้งใจจะลงทุนระยะยาว รับความเสี่ยงได้ปานกลาง ไม่อยากพะวงกับปัจจัยทางเศรษฐกิจที่จะเข้ามากระทบตลอดเวลา การจัดทัพลงทุนแบบ Asset Allocation โดยเฉพาะการลงทุนในทุกสินทรัพย์ทั่วโลก เป็นทางเลือกที่น่าสนใจเลยทีเดียว

FinVest แนะนำ
4 กองทุนผสม Global Allocation
ให้คุณพร้อมรับมือทุกสภาวะการลงทุน

1 .
กองทุนเปิดเคแทม อินคัม แอนด์ โกรท  ฟันด์
KT-IGF

Morning Star Rating : 5

นโยบายการลงทุน

เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Allianz Income and Growth  ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อการเติบโตของเงินทุนและรายได้ในระยะยาว โดยจะลงทุนในหลักทรัพย์ 3 ประเภทหลักที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ได้แก่ หุ้นสามัญและหลักทรัพย์ประเภทหุ้นอื่นๆ ตราสารหนี้และหุ้นกู้แปลงสภาพ โดยการดํารงสัดส่วนระหว่างหลักทรัพย์ในแต่ละประเภทสามารถเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละช่วงเวลา ตามที่ผู้จัดการกองทุนรวมหลัก เห็นสมควร ทั้งนี้จะประเมินจากสภาวะเศรษฐกิจ และปัจจัยตลาด อันประกอบไปด้วย ราคาหุ้น ระดับอัตราดอกเบี้ย และ แนวโน้มของราคาหุ้นและอัตราดอกเบี้ยที่คาดว่าจะเป็นในอนาคต   

ตัวอย่างสินทรัพย์ที่ลงทุน

  • Microsoft , Alphabet , Apple ,Tesla ,Amazon , BROADCOM INC A FIX 8.000% 30.09.2022

2. กองทุนเปิดเค โกลบอล แอล โลเคชั่น
K-GA
/ K-GA-RMF

และ

3. กองทุนเปิด ยูโอบีสมาร์ท โกลบอล แอลโลเคชั่น ฟันด์
UOBSGA

Morning Star Rating : 5

นโยบายการลงทุน

เน้นลงทุนใน BGF Global Allocation Fund​  ซึ่งจะกระจายการลงทุนสินทรัพย์ต่างประเทศ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์เทียบเคียงเงินสด เพื่อให้ผลตอบแทนใกล้เคียงหุ้นโลก ด้วยความเสี่ยงต่ำกว่า  การบริหารกองทุนมีความยืดหยุ่น สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนได้สม่ำเสมอ โดยมีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ดูแลตามสภาวะตลาดและเวลาที่เหมาะสม

ตัวอย่างสินทรัพย์ที่ลงทุน

  • Microsoft , Alphabet , Apple ,Amazon ,TREASURY BOND 1.875 11/15/2051

 

4.
กองทุนเปิดเคแทม มัลติ แมเนเจอร์ แอสเซ็ท บาลานซ์ ฟันด์
KT-MAB


Morning Star Rating : 4

นโยบายการลงทุน

เน้นลงทุนใน Architas Multi-Asset Balanced  มีเป้าหมายที่จะลงทุนส่วนใหญ่ในกองทุนอื่นๆ โดยกองที่เลือกลงทุนส่วนใหญจะมีการประเมินความสมํ่าเสมอของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวเนื่องกับกลยุทธ และความแข็งแกรงของกระบวนการลงทุน และระดับความแตกต่างจากการลงทุนอื่นในพอร์ตการลงทุน กองทุนที่ไปลงทุนอาจเป็นได้ทั้งการจัดการแบบ passive และactive โดยอาจลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารที่เกี่ยวของกับตราสาร ทุน ตราสารตลาดเงิน สินคาโภคภัณฑ์  อสังหาริมทรัพย สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ดัชนีอ้างอิงทางการเงิน และ/หรือสกุลเงินต่างๆ ทั้งนี้ กองทุนอาจลงทุนโดยตรงในตราสารทางการเงิน รวมถึง ตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารที่เกี่ยวของกับตราสารทุน และตราสารในตลาดเงิน

ตัวอย่างทรัพย์สินที่ลงทุน

  • – Vanguard Global Bond Index Fund Institutional
  • – Selection US Equity
  • – AXA Rosenberg US Equity Alpha Fund

และนี่ก็คือ 5 กองทุนผสม Global Allocation ที่ FinVest นำมาฝากกันในวันนี้  หากใครสนใจการลงทุนให้พร้อมรับมือในทุกสภาวะการลงทุน  สามารถลงทุนผ่าน FinVest ได้เลย

กองทุนทั้งหมดนี้ สามารถลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน FinVest ได้ที่ https://finvest.onelink.me/CoWV/cd81c26c
ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มได้ที่ Line https://lin.ee/3wINMDBsz
Follow us on Website: www.finvest.co.th

#FinVest #YourWingsYourWays


 

Source:
Morningstarthailand (
10 อันดับกองทุนผสมต่างประเทศ | Morningstar (morningstarthailand.com) ,Kasikornasset ,WealthMagik (as of 22 Feb 2022)sa

ติดตามและรับข่าวสารกับเรา

Thank you for your message. It has been sent.
There was an error trying to send your message. Please try again later.

อิสระของชีวิต ติดปีกการลงทุน

ชี้เป้าการลงทุนให้คุณ ลงทุนได้หลาย บลจ

โหลดและเปิดบัญชีได้ง่าย พร้อมเริ่มต้นลงทุนกับ FinVest

ติดตามรายละเอียดหน้าโปรโมชัน