“ไม่มีสินทรัพย์ใดเป็นพระเอกได้ตลอดกาล” กระจายการลงทุนคือทางออก
การอุบัติขึ้นของโควิด-19 ตั้งแต่ปลายปี 2019 และน่าจะยังคงอยู่กับเราไปอีกยาวๆ ก่อให้เกิดรูปแบบการใช้วิถีชีวิตแบบใหม่ (New Normal) ที่แตกต่างไปจากเดิมมากมาย ไม่ว่าจะเป็นการเรียนออนไลน์ ทำงานจากที่บ้าน ท่องเที่ยวแบบเสมือนจริง หรือแม้แต่ช็อปปิ้งในรูปแบบออนไลน์เพิ่มมากขึ้น
ซึ่งในโลกของการลงทุน ก็ได้เกิดปรากฏการณ์ที่มีนักลงทุนหน้าใหม่ๆ หลั่งไหลกันมาเข้ามาเปิดบัญชีซื้อขายลงทุนเป็นจำนวนมากในสินทรัพย์ทางการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นบัญชีซื้อขายหุ้น กองทุนรวม หรือสินทรัพย์ทางเลือกใหม่ๆ อย่างสินทรัพย์ดิจิตอล เกิดขึ้นอย่างมากมาย
ไม่มีสินทรัพย์ใดที่จะเป็นพระเอกหรือผู้ร้ายให้เราได้ตลอดกาล
ในบางปี บางสินทรัพย์ในกองทุนรวมของเรา อาจจะสร้างผลตอบแทนที่สูงมากให้เราได้ ขณะที่บางสินทรัพย์อาจสร้างผลตอบแทนได้ไม่ดีเท่าที่ควรหรือบางสินทรัพย์อาจให้ผลตอบแทนที่ติดลบ ดังนั้นสำหรับการลงทุนแล้ว จึงเป็นความเสี่ยงมากจนเกินไปที่เราจะทุ่มเงินในการลงทุนหมดหน้าตักไปกับการลงทุนในกองทุนรวมที่มีการกระจุกตัวอยู่ในธีมการลงทุนเพียงประเภทเดียว
เพื่อให้เห็นภาพที่ชัดเจนมากขึ้น ขอยกตัวอย่าง หนึ่งในธีมการลงทุนสุดฮอตฮิตในช่วงที่ผ่านมาได้ไม่นาน อย่างกลุ่มกองทุนที่ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีจีน ซึ่งเคยเป็นพระเอกในช่วงโควิด-19 ที่เคยทำผลตอบแทนได้กว่า 100% ในช่วงกลางปี 2020 จนถึงต้นปี 2021 แต่ด้วยปัจจัยภายนอกที่ควบคุมไม่ได้ อย่างกฎเกณฑ์การจัดระเบียบจากทางภาครัฐ จึงกระทบต่อการลงทุนในหุ้นทั้งกลุ่มนี้อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ทำให้ดัชนีกลุ่มนี้มีการปรับตัวลงอย่างมีนัยสำคัญ ดังนั้นแม้ว่านักลงทุนอาจจะมีการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานร่วมกับการวิเคราะห์ทางเทคนิคมาเป็นอย่างดีแล้วก็ตาม แต่ก็ยังมีปัจจัยอีกมากมายที่เราไม่อาจคาดเดาได้ ดังนั้นหากเราไม่ได้จัดสรรน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์ให้หลากหลายกลุ่ม เพื่อการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตฟอลิโอ ก็อาจจะทำให้พอร์ตการลงทุนเสียหายอย่างหนักได้
อย่าใส่ไข่หลายใบไว้ในตะกร้าใบเดียวกัน
เพราะหากเราถือตะกร้านั้นอยู่แล้วเกิดสะดุดหกล้มลงไป ไข่ก็จะได้ไม่แตกเสียหายไปเสียทั้งหมด และแน่นอนว่านี่คงเป็นคำกล่าวคุ้นหูที่ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนหน้าใหม่หรือมือเก๋าน่าจะคุ้นหูกันเป็นอย่างดี เพราะเน้นย้ำถึงความสำคัญของแนวคิดการลงทุน “Asset Allocation” หรือการจัดสรรสินทรัพย์การลงทุน
การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุน (Asset Allocation) คือ การที่เราจัดแบ่งเงินลงทุนไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นตราสารหนี้, หุ้นไทย, หุ้นต่างประเทศ, หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ อย่างทองคำ, สกุลเงินดิจิทัล, อสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น ซึ่งการกระจายการลงทุนที่ดีก็จะสามารถช่วยลดความเสี่ยงของการลงทุนที่มีการกระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไปได้ ทำให้พอร์ตฟอลิโอการลงทุนของเรามีความสมดุล หากเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดก็จะได้รับเสียหายน้อยลงได้
Global Asset Allocation
เมื่อไม่มีสินทรัพย์ใดที่จะเป็นผู้ชนะหรือผู้แพ้ตลอดกาลในทุกช่วงเวลา การที่นักลงทุนจะสามารถคาดการณ์จังหวะการเข้าออกได้ถูกต้องทุกครั้งจึงเป็นไปได้ยากมาก หนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่มีโอกาสประสบความสำเร็จได้ในระยะยาว คือ Global Asset Allocation หรือการกระจายการลงทุนในทุกสินทรัพย์ทั่วโลก ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ตั้งใจจะลงทุนระยะยาว รับความเสี่ยงได้ปานกลาง ไม่อยากพะวงกับปัจจัยทางเศรษฐกิจที่จะเข้ามากระทบตลอดเวลา การจัดทัพลงทุนแบบ Asset Allocation โดยเฉพาะการลงทุนในทุกสินทรัพย์ทั่วโลก เป็นทางเลือกที่น่าสนใจเลยทีเดียว
FinVest แนะนำ
4 กองทุนผสม Global Allocation
ให้คุณพร้อมรับมือทุกสภาวะการลงทุน
1 .
กองทุนเปิดเคแทม อินคัม แอนด์ โกรท ฟันด์
KT-IGF
Morning Star Rating : 5
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Allianz Income and Growth ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อการเติบโตของเงินทุนและรายได้ในระยะยาว โดยจะลงทุนในหลักทรัพย์ 3 ประเภทหลักที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ ได้แก่ หุ้นสามัญและหลักทรัพย์ประเภทหุ้นอื่นๆ ตราสารหนี้และหุ้นกู้แปลงสภาพ โดยการดํารงสัดส่วนระหว่างหลักทรัพย์ในแต่ละประเภทสามารถเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละช่วงเวลา ตามที่ผู้จัดการกองทุนรวมหลัก เห็นสมควร ทั้งนี้จะประเมินจากสภาวะเศรษฐกิจ และปัจจัยตลาด อันประกอบไปด้วย ราคาหุ้น ระดับอัตราดอกเบี้ย และ แนวโน้มของราคาหุ้นและอัตราดอกเบี้ยที่คาดว่าจะเป็นในอนาคต
ตัวอย่างสินทรัพย์ที่ลงทุน
- Microsoft , Alphabet , Apple ,Tesla ,Amazon , BROADCOM INC A FIX 8.000% 30.09.2022
2. กองทุนเปิดเค โกลบอล แอล โลเคชั่น
K-GA / K-GA-RMF
และ
3. กองทุนเปิด ยูโอบีสมาร์ท โกลบอล แอลโลเคชั่น ฟันด์
UOBSGA
Morning Star Rating : 5
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนใน BGF Global Allocation Fund ซึ่งจะกระจายการลงทุนสินทรัพย์ต่างประเทศ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์เทียบเคียงเงินสด เพื่อให้ผลตอบแทนใกล้เคียงหุ้นโลก ด้วยความเสี่ยงต่ำกว่า การบริหารกองทุนมีความยืดหยุ่น สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนได้สม่ำเสมอ โดยมีผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ดูแลตามสภาวะตลาดและเวลาที่เหมาะสม
ตัวอย่างสินทรัพย์ที่ลงทุน
- Microsoft , Alphabet , Apple ,Amazon ,TREASURY BOND 1.875 11/15/2051
4.
กองทุนเปิดเคแทม มัลติ แมเนเจอร์ แอสเซ็ท บาลานซ์ ฟันด์
KT-MAB
Morning Star Rating : 4
นโยบายการลงทุน
เน้นลงทุนใน Architas Multi-Asset Balanced มีเป้าหมายที่จะลงทุนส่วนใหญ่ในกองทุนอื่นๆ โดยกองที่เลือกลงทุนส่วนใหญจะมีการประเมินความสมํ่าเสมอของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวเนื่องกับกลยุทธ และความแข็งแกรงของกระบวนการลงทุน และระดับความแตกต่างจากการลงทุนอื่นในพอร์ตการลงทุน กองทุนที่ไปลงทุนอาจเป็นได้ทั้งการจัดการแบบ passive และactive โดยอาจลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารที่เกี่ยวของกับตราสาร ทุน ตราสารตลาดเงิน สินคาโภคภัณฑ์ อสังหาริมทรัพย สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ดัชนีอ้างอิงทางการเงิน และ/หรือสกุลเงินต่างๆ ทั้งนี้ กองทุนอาจลงทุนโดยตรงในตราสารทางการเงิน รวมถึง ตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารที่เกี่ยวของกับตราสารทุน และตราสารในตลาดเงิน
ตัวอย่างทรัพย์สินที่ลงทุน
- – Vanguard Global Bond Index Fund Institutional
- – Selection US Equity
- – AXA Rosenberg US Equity Alpha Fund
และนี่ก็คือ 5 กองทุนผสม Global Allocation ที่ FinVest นำมาฝากกันในวันนี้ หากใครสนใจการลงทุนให้พร้อมรับมือในทุกสภาวะการลงทุน สามารถลงทุนผ่าน FinVest ได้เลย
กองทุนทั้งหมดนี้ สามารถลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน FinVest ได้ที่ https://finvest.onelink.me/CoWV/cd81c26c
ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มได้ที่ Line https://lin.ee/3wINMDBsz
Follow us on Website: www.finvest.co.th
#FinVest #YourWingsYourWays
Source:
Morningstarthailand (10 อันดับกองทุนผสมต่างประเทศ | Morningstar (morningstarthailand.com) ,Kasikornasset ,WealthMagik (as of 22 Feb 2022)sa
