คำถามจากทางบ้าน | ถ้าซื้อ RMF เกินสิทธิ แต่ถือครบ 5 ปี และอายุเกิน 55 ปี ส่วนที่เกินสิทธิ capital gain ต้องเสียภาษีไหมคะ

พอดีคำนวณผิดซื้อเกิน  แต่ถ้าเราถือครบ 55ปี และมากกว่า 5ปี ส่วนเกิน กำไรจาก capital gain ต้องเสียภาษีไหมคะ

ต้นเรื่อง : https://pantip.com/topic/43026302

การซื้อ RMF นั้น โดยทั่วไปหากเป็นไปตามเงื่อนไข ผู้ซื้อจะได้สิทธิประโยชน์ 2 กรณี คือสิทธิประโยชน์ในเรื่องการลดหย่อนภาษี และสิทธิประโยชน์ในเรื่องการยกเว้นภาษีกำไรจากการขาย

การซื้อเกินสิทธิ เข้าข่ายกรณีผิดเงื่อนไขการซื้อ

การผิดเงื่อนไข จะทำให้ผู้ซื้อเสียสิทธิที่ได้จากการซื้อ RMF ในส่วนดังกล่าว ดังนี้

ส่วนภาษี: ส่วนที่เกินสิทธิใช้ลดหย่อนภาษีไม่ได้ และ

ส่วนกำไร: กำไรของส่วนที่ไม่ได้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ต้องนำไปยื่นรวมเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในปีที่ขายด้วยครับ

ศึกษาเพิ่มเติมได้จากบทความ

ลงทุน RMF อย่างไร ไม่ให้ผิดเงื่อนไข

กองทุน RMF เป็นเครื่องมือในการออมเงินเพื่อเกษียณอายุและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี แต่หากไม่ศึกษาเงื่อนไขให้ละเอียด และทำผิดเงื่อนไข ก็จะทำให้ต้องคืนสิทธิในการลดหย่อนภาษีที่ใช้ไป และอาจทำให้ต้องเสียภาษีเงินได้จากการขายกองทุนที่ผิดเงื่อนไขอีกด้วย

*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

#FinVest #YourWingsYourWays