การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี มักเป็นทางเลือกสำหรับการวางแผนภาษีในช่วงปลายปี แต่อย่าชะล่าใจรอจนถึงสิ้นเดือน เพราะวันหยุดกองทุนต่างประเทศเยอะมาก แถมมีหลายขั้นตอนสำคัญที่นักลงทุนต้องระมัดระวัง เพื่อไม่ให้พลาดใช้สิทธิลดหย่อนภาษีก่อนสิ้นปี 2567
ประเด็นสำคัญที่ต้องเตรียมพร้อม เพื่อไม่ให้พลาดใช้สิทธิลดหย่อนภาษี
1. ตรวจสอบปฏิทินวันทำการของกองทุนที่ต้องการลงทุน
เพื่อไม่ให้พลาดใช้สิทธิลดหย่อนภาษีก่อนสิ้นปี 2567 นักลงทุนควรตรวจสอบปฏิทินวันทำการของกองทุนที่ต้องการลงทุนก่อนในช่วงปลายปี
เนื่องจากแต่ละกองทุนมีกำหนดปิดรับคำสั่งซื้อ-สับเปลี่ยนกองทุนไม่เหมือนกัน โดยอาจมีกำหนดวันหยุดกองทุนในช่วงปลายปี รวมถึงวันที่ 30 ธันวาคม 2567 ซึ่งเป็นวันทำการสุดท้ายของปีนี้
ทำให้ บางกองทุนอาจมี วันทำการสุดท้ายของปีที่เปิดรับคำสั่งซื้อกองทุน ไม่ใช่ วันที่ 30 ธันวาคม 2567
ทั้งนี้ นักลงทุนสามารถตรวจสอบวันทำการสุดท้ายได้ที่ปฏิทินกองทุนของแต่ละกองทุนตามแต่ละ บลจ. ดังนี้
?️ ปฏิทินกองทุนสำหรับตรวจสอบวันหยุดกองทุน
 | ?️ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) | ? ปฏิทินกองทุน สำหรับตรวจสอบวันหยุดกองทุน |
|---|---|---|
 | บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) จำกัด | ?️ ABERDEEN |
 | บลจ. แอสเซท พลัส จำกัด | ?️ ASSETFUND |
 | บลจ. บัวหลวง จำกัด | ?️ BBLAM |
 | บลจ. บางกอกแคปปิตอล จำกัด | ?️ BCAP |
 | บลจ. ดาโอ จำกัด | ?️ DAOLINV |
 | บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด | ?️ EASTSPRING |
 | บลจ. กสิกรไทย จำกัด | ?️ KASSET |
 | บลจ. เกียรตินาคินภัทร จำกัด | ?️ KKPAM |
 | บลจ. กรุงศรี จำกัด | ?️ KSAM |
 | บลจ. กรุงไทย จำกัด (มหาชน) | ?️ KTAM |
 | บลจ. เคดับบลิวไอ จำกัด | ?️ KWIAM |
 | บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด | ?️ LHFUND |
 | บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) | ?️ MFC |
 | บลจ. วรรณ จำกัด | ?️ ONEAM |
 | บลจ. ฟิลลิป จำกัด | ?️ PAMC |
 | บลจ. พรินซิเพิล จำกัด | ?️ PRINCIPAL |
 | บลจ. ไทยพาณิชย์ จำกัด | ?️ SCBAM |
 | บลจ. ทาลิส จำกัด | ?️ TALISAM |
 | บลจ. ทิสโก้ จำกัด | ?️ TISCOASSET |
 | บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด | ?️ UOBAM |
 | บลจ. เอ็กซ์สปริง จำกัด | ?️ XSPRINGAM |
2. แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี
กรมสรรพากรกำหนดให้แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ. โดยตรง
ผู้ที่แจ้งความประสงค์ไว้แล้ว ไม่ต้องแจ้งซ้ำ ยกเว้นกรณีลงทุนกับ บลจ. ใหม่ที่ไม่เคยลงทุน
? เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน ดูได้ง่าย ๆ บนแอปฯ FinVest ทำตามได้เลย
① เปิดที่แอปพลิเคชัน FinVest แล้วไปที่ “บัญชี”
② กดที่ “เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน”
③ เพียงเท่านี้ก็สามารถดูเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนได้ง่ายๆ
? ช่องทางแจ้งขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษี กองทุน SSF / RMF / TESG
| ?️ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) | ? ช่องทางแจ้งความประสงค์ ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี |
|---|---|---|
| บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) จำกัด | ? ABERDEEN |
| บลจ. แอสเซท พลัส จำกัด | ? ASSETFUND |
| บลจ. บัวหลวง จำกัด | ? BBLAM |
| บลจ. บางกอกแคปปิตอล จำกัด | ? BCAP |
| บลจ. ดาโอ จำกัด | ? DAOLINV |
| บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด | ? EASTSPRING |
| บลจ. กสิกรไทย จำกัด | ? KASSET |
| บลจ. เกียรตินาคินภัทร จำกัด | ? KKPAM |
| บลจ. กรุงศรี จำกัด | ? KSAM |
| บลจ. กรุงไทย จำกัด (มหาชน) | ? KTAM |
| บลจ. เคดับบลิวไอ จำกัด | ? KWIAM |
| บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด | ? LHFUND |
| บลจ. เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน) | ? MFC |
| บลจ. วรรณ จำกัด | ? ONEAM |
| บลจ. ฟิลลิป จำกัด | ? PAMC |
| บลจ. พรินซิเพิล จำกัด | ? PRINCIPAL |
| บลจ. ไทยพาณิชย์ จำกัด | ? SCBAM |
| บลจ. ทาลิส จำกัด | ? TALISAM |
| บลจ. ทิสโก้ จำกัด | ? TISCOASSET |
| บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด | ? UOBAM |
| บลจ. เอ็กซ์สปริง จำกัด | ? XSPRINGAM |
ข้อควรระวัง
- ตรวจสอบขั้นตอนและเงื่อนไขของแต่ละ บลจ. อย่างละเอียด
- หลีกเลี่ยงการทำรายการในช่วง 2-3 วันสุดท้ายของปี เพื่อป้องกันความล่าช้าในการจัดการคำสั่ง
- การซื้อครั้งแรกอาจใช้เวลามากกว่า 1 วันทำการ
- การวางแผนอย่างรอบคอบและการตรวจสอบข้อมูลอย่างละเอียด จะช่วยให้คุณได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอย่างเต็มที่และสามารถลงทุนได้อย่างมั่นใจในช่วงปลายปี
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
#FinVest #YourWingsYourWays
