ในตอนก่อนหน้า เราพูดถึงการจัดพอร์ตแบบ
ไปแล้ว วันนี้จะมาดูการจัดพอร์ตแบบ All Weather กันครับ
ว่าแล้วไปดูกันเลย
การจัดพอร์ตแบบ All Weather คืออะไร?
แนวคิด All-Weather คือพอร์ตที่สามารถรับมือกับทุกสภาวะเศรษฐกิจ โดยแบ่งสัดส่วนการลงทุนตามเงื่อนไขของตลาด
โดยการจัดพอร์ตนั้นจะใช้วัฏจักรเศรษฐกิจในการจัดพอร์ต
- เศรษฐกิจถดถอย : ตราสารหนี้ หุ้น Defensive
- เศรษฐกิจเติบโต : หุ้นวัฏจักร
- เงินเฟ้อ : ทองคำ ตราสารหนี้แบบชดเชยเงินเฟ้อ สินค้าโภคภัณฑ์ รีท
- เงินฝืด : หุ้น Defensive หุ้นปันผล
ข้อดี : ใช้การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีในทุกช่วงเวลา
จุดที่ต้องระวัง : ต้องคอยปรับพอร์ตตลอดเวลา ต้องอาศัยความสามารถสูง และต้อง Monitor ตลาด
และบอกเลยว่าการจัดพอร์ตแบบ Asset Allocation นั้นทำได้ด้วยตัวเองค่อนข้างยาก เพราะต้องจับจังหวะตลาด
จะดีกว่าไหมถ้ามีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลให้?
ไปพบกับกองทุนที่จัดพอร์ตแนวนี้ด้วยคือ BCAP Global Wealth Series
จุดเด่นของ BCAP Global Wealth Series
BCAP Global Wealth Series มีทั้งหมด 5 รุ่นด้วยกัน ได้แก่
ทีนี้หลายคนอาจจะสงสัยว่าตัวเลขที่เห็นคืออะไร ?
บอกแบบนี้ครับว่าตัวเลขที่คุณเห็นคือตัวเลขสัดส่วนที่ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง นั่นแปลว่า BCAP-90SSF จะมีสัดส่วนที่มีสินทรัพย์เสี่ยง 90% นั่นเอง
โดยจุดเด่นของกองทุน BCAP-GW SSF มีหลัก ๆ 3 ข้อดังนี้
- ลงทุนในหลายสินทรัพย์ ทั้งตราสารทุน หุ้นกู้ พันธบัตรรัฐบาล และ REITs ทั่วทุกมุมโลก
- ปรับพอร์ตตามสภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา โดยจัดสรรเงินลงทุน Strategic Asset Allocation ระยะมากกว่า 1 ปี
- ปรับพอร์ตแบบ Tactical Asset Allocation โดยจัดสินทรัพย์ระยะสั้นประมาณ 3 – 6 เดือนข้างหน้า
- ได้สิทธิลดหย่อนภาษี
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
#FinVest #YourWingsYourWay
