หากเปรียบเทียบปัจจุบันกับเมื่อ 10 ปีก่อนจะเห็นได้ชัดเจนเลยว่า บริษัทเทคโนโลยีและนวัตกรรมใหม่ ๆ ได้เข้ามา Disruption สิ่งเก่า ๆ ออกไปในทุกอุตสาหกรรมทั่วโลก ทั้ง Smartphone, E-Commerce, Social Media, Streaming ฯลฯ ที่ทำให้มีความสะดวกสบายมากขึ้น ผลักดันให้หุ้นบริษัทนวัตกรรมเหล่านี้ สามารถเพิ่มมูลค่าได้หลายเท่าตัวจากอดีต
เทคโนโลยีแนว Disruption ส่วนใหญ่นั้นเป็นกลุ่มธุรกิจอะไร เราไปดูกัน
กลุ่มธุรกิจการสื่อสาร ก็มี Facebook เข้ามาแทนที่การพูดคุยผ่านเพจเจอร์ Apple เข้ามาแทนที่การสื่อสารทางโทรศัพท์บ้าน ส่วนกลุ่มธุรกิจค้าปลีก มี Amazon ที่เข้ามาเป็นตัวแทน E-Commerce ที่ช่วยให้คนสามารถซื้อของผ่านช่องออนไลน์ได้ตลอดเวลา แทนการเดินไปซื้อเองที่ร้าน กลุ่มธุรกิจบันเทิง มี Netflix ที่เข้ามาแทนที่การเช่าหรือซื้อวิดีโอแบบเก่า สิ่งสุดท้ายที่ขาดไม่ได้คือตัวช่วยในการค้นหาข้อมูลหรือ Seach Engine อย่าง Google
TMB-ES-GINNO กองทุนเปิดทีเอ็มบี อีสท์สปริง Global Innovation เห็นถึงความสำคัญของหุ้นกลุ่มนวัตกรรมใหม่ ๆ ที่มีแนวโน้มเติบโตในอนาคต จึงลงทุนในหุ้นกลุ่มดังกล่าว
TMB-ES-GINNO กองทุนเปิดทีเอ็มบี อีสท์สปริง Global Innovation
ลงทุน 5 กลุ่มนวัตกรรมแห่งอนาคต
ลงทุนในกลุ่มนวัตกรรมใหม่ทั่วโลก ที่มีโอกาสเติบโตในอนาคต โดยลงทุนผ่านกองทุนหลัก Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund ซึ่งกองทุนนี้จะเลือกลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลก ที่เกี่ยวข้องกับ 5 นวัตกรรมหลัก ที่เป็นคำตอบของโลกอนาคต เช่น เทคโนโลยีกักเก็บพลังงาน (Energy Storage) เทคโนโลยีการแพทย์วินิจฉัยความเสี่ยงจากการเป็นโรคร้ายในระยะแรกเริ่ม (DNA Sequencing) ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เทคโนโลยีหุ่นยนต์ (Robotics) เทคโนโลยีธุรกรรมการเงิน (FinTech – Blockchain) รวมถึงบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจที่สอดคล้องหรือได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี (Disruptive Innovation Theme) พันธุวิศวกรรม (Genomic Revolution Companies) เทคโนโลยีอุตสาหกรรม (Industrial Innovation Companies) และระบบเครือข่ายคอมพิวเตอร์ (Web x.0 Companies)
TMB-ES-GINNO มีนโยบายการลงทุนในระยะยาว โดยเลือกเฟ้นบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตโดดเด่นและได้เปรียบทางการแข่งขัน ด้วยกลยุทธ์การลงทุนแบบ Top-down และ Bottom-up อีกทั้งยังมั่นใจในความเชี่ยวชาญของทีมวิเคราะห์ ที่มีประสบการณ์ตรงสายทั้งจากภาคการศึกษาและภาคธุรกิจเทคโนโลยีและนวัตกรรมโดยเฉพาะ
ตัวอย่างบริษัทที่ลงทุน
Tesla Motors Inc บริษัทผลิตรถยนต์ไฟฟ้าและชิ้นส่วนอุปกรณ์ของ Elon Musk โดยมีผลงานชื่อดังอย่างรถยนต์ไฟฟ้า Tesla
Roku Inc บริษัท Streaming ภาพยนตร์ ซีรีส์ผ่านสื่อออนไลน์ นิยมในทวีปอเมริกาเหนือ และกำลังขยายไปยังหลายทวีปทั่วโลก
CRISPR Therapeutics AG บริษัทตัดต่อยีนพันธุกรรม มุ่งเน้นไปที่การพัฒนาการปรับแต่งยีนเพื่อรักษาโรคร้ายแรง
และอีกหนึ่งนวัตกรรมใหม่ที่โดดเด่นไม่แพ้กันและมาแรงในไม่กี่ปีที่ผ่านมานั่นคือ เทคโนโลยีทางการเงิน (FinTech) ไปดูกันว่า FinTech มีความสำคัญขนาดไหนต่อคนในยุคปัจจุบัน
หลังจากการเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยีทางการเงินที่มีความก้าวหน้ามากขึ้น ผู้คนเริ่มมีการใช้บริการธุรกรรมทางการเงินผ่านอินเทอร์เน็ตอย่างแพร่หลาย จนเริ่มเข้าสู่สังคมไร้เงินสด (Cashless) และเรียกได้ว่าเป็นจุดเริ่มต้นของยุค FinTech อย่างแท้จริง ไม่ว่าจะเป็นการโอนเงินผ่าน Internet ด้วยระบบ Online Banking การซื้อของออนไลน์โดยชำระเงินผ่านระบบดิจิทัล และเงินดิจิทัล Cryptocurrency ที่กำลังเป็นกระแส ก็มีบทบาทเพิ่มมากขึ้นในชีวิตของมนุษย์
FinVest พามาดูการเติบโตและความน่าสนใจในการลงทุนผ่านอุตสาหกรรม FinTech ว่าจะน่าลงทุนขนาดไหนและดียังไง ?
ชีวิตคนเราในทุก ๆ วันนั้นสะดวกสบายมากขึ้น ใคร ๆ ก็สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้เพียงผ่านปลายนิ้ว ผ่านแพลตฟอร์มต่าง ๆ ที่เชื่อมโยงคนทั่วโลกเข้าด้วยกัน ตัวอย่างเช่น
Mobile Banking แค่เราโหลดแอปมาใช้ ก็เหมือนอยู่หน้าเคาน์เตอร์ธนาคาร สามารถแก้ไขปัญหาของผู้ใช้งานได้ตรงจุด ไม่ต้องเดินทางไปทำธุรกรรม อีกทั้งค่าใช้จ่ายถูกลง ปลอดภัย น่าเชื่อถือ มีการยืนยันตัวตนด้วยการเข้ารหัสก่อนการใช้งานทุกครั้ง
E-Wallet Payment เข้ามาช่วยต่อจิ๊กซอว์ในธุรกิจอื่น โดยเฉพาะธุรกิจ E-Commerce ซึ่งเป็นพื้นที่เพื่อซื้อขายสินค้าออนไลน์ ที่จำเป็นต้องมีระบบการชำระเงินเข้ามารองรับ อย่าง EBAY ที่มี Paypal หรือ Alibaba ที่มี AliPay
นอกจากนี้ยังมี Digital token ซึ่งหลาย ๆ บริษัทก็มีการตั้งเหรียญดิจิทัลเป็นของตนเอง เพื่อให้สามารถใช้จ่าย และแลกเปลี่ยนได้ง่ายขึ้น ส่วนธุรกรรมทางการเงินในรูปแบบใหม่ที่เข้ามาช่วยอีกได้แก่ Peer to Peer Lending ที่เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนอย่างถูกกฎหมาย เพื่อให้ผู้ยืมสามารถกู้ยืมและต่อยอดการลงทุนให้เติบโตได้ในอนาคต
ซึ่งเทคโนโลยีเหล่านี้ได้เข้ามาช่วยผลักดันให้ FinTech สามารถเติบโตได้อย่างก้าวกระโดดในไม่กี่ปีที่ผ่านมา
MFTECH กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ฟินเทค อินโนเวชั่น
กองทุนรวมครบเครื่องเรื่อง FinTech
ลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องหรือได้รับประโยชน์จากนวัตกรรมการให้บริการทางการเงินออนไลน์ (Financial Services) และเทคโนโลยีทางการเงิน (FinTech) เช่น การชำระเงินรูปแบบใหม่ E-Commerce เทคโนโลยี Blockchain เป็นต้น รวมถึงบริษัทที่สร้างรายได้หรือประกอบธุรกิจที่เกี่ยวกับการวิจัย การพัฒนา การผลิต และ/หรือการประยุกต์ใช้ เทคโนโลยีในอุตสาหกรรมการบริการด้านการเงิน
ลงทุนในกองทุนหลัก ARK Fintech Innovation Fund ซึ่งเป็นกองทุน ETFs ภายใต้การบริหารของ ARK เจ้าแห่งกองทุนด้านนวัตกรรม จุดเด่น คือ เป็น ETFs แนว Active Fund โดยเฟ้นหาบริษัทที่ได้รับประโยชน์จากนวัตกรรม FinTech มากที่สุด
ตัวอย่างบริษัทที่ลงทุน
Square Inc บริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน ที่ทำแอปกระเป๋าเงินออนไลน์ไว้ใช้ทำธุรกรรมทางการเงิน ตั้งแต่การชำระเงิน จนกระทั่งซื้อขายเงินคริปโต
Zillow Group Inc ผู้ให้บริการด้านตลาดอสังหาฯ ออนไลน์ โดยให้บริการครบวงจรทั้งด้านการซื้อ ขาย ให้เช่า รวมถึงการให้สินเชื่อผ่านระบบออนไลน์
PayPal Holdings Inc ผู้ให้บริการชำระเงินออนไลน์ ที่มีผู้ใช้บริการเป็นอันดับต้นๆ ของโลก ทำให้การซื้อขายสินค้าออนไลน์เป็นเรื่องที่ง่าย ปลอดภัย รวมถึงให้บริการการซื้อขาย Cryptocurrency ด้วย
