กองทุนวายุภักษ์ หรือ กองทุนวายุภักษ์ 1 คืออะไร น่าลงทุนไหม
หาคำตอบได้ในโพสต์นี้ครับ
1. กองทุนวายุภักษ์ คืออะไร?
กองทุนที่จัดตั้งเพื่อบริหารจัดการหลักทรัพย์ที่รัฐถือครองอยู่ให้เกิดประโยชน์สูงสุด สร้างผลตอบแทนอย่างยั่งยืนในระยะยาวและมั่นคง โดยลงทุนในกิจการที่มีความจำเป็นและเป็นประโยชน์ต่อประเทศในเชิงเศรษฐกิจ และต้องการการส่งเสริมจากภาครัฐ ตลอดจนส่งเสริมสนับสนุนการพัฒนาตลาดทุนของประเทศ และเพิ่มทางเลือกในการออมและการลงทุนให้แก่ประชาชน
2. กองทุนวายุภักษ์ มีกี่ประเภท?
2 ประเภท คือ กองทุนวายุภักษ์ ก. และ กองทุนวายุภักษ์ ข.
- กองทุนวายุภักษ์ ก. : เกิดขึ้นเมื่อปี 2546 และครบกำหนดเมื่อปี 2556 ซึ่งได้มีการขายคืนนักลงทุนทั้งหมด
- กองทุนวายุภักษ์ ข. : ถือโดยกระทรวงการคลัง กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ และสำนักงานประกันสังคม และมีมูลค่าประมาณ 3.5 แสนล้านบาทในปัจจุบัน
- จุดน่าสังเกตคือ ผลตอบแทนเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 2.03% ต่อปี และความผันผวน 19.72% ต่อปี ขณะที่ดัชนีชี้วัดทำผลตอบแทนได้ 2.57% ต่อปี และความผันผวน 7.23% ต่อปี
3. กองทุนวายุภักษ์ ก. ใหม่ เปิดให้จองซื้อเมื่อไร?
- เปิดให้จองซื้อกับนักลงทุนทั่วไประหว่างวันที่ 16 – 20 กันยายน 2567 วงเงิน 30,000 – 50,000 ล้านบาท
- นอกจากนี้จะเป็นส่วนสำหรับสถาบันวันที่ 18 – 20 กันยายน 2567 วงเงิน 100,000 – 120,000 ล้านบาท
- เงินลงทุนขั้นต่ำ 10,000 บาท จัดสรรด้วยวิธี Small Lot First หรือ ผู้ที่จองซื้อด้วยจำนวนน้อยกว่าจะได้รับการจัดสรรก่อน
4. กองทุนวายุภักษ์ ก. ใหม่ นโยบายลงทุนเป็นอย่างไร?
- นโยบายหลักคือลงทุนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเป็นหลัก ลงทุนแบบ Active และ Passive โดยส่วนใหญ่จะเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ
- กองทุนบริหารโดย บลจ. เอ็มเอฟซี และ บลจ. กรุงไทย
- บริษัทฯ ที่อาจพิจารณาเข้าลงทุน ได้แก่ บริษัทใน SET100 ที่ได้รับคะแนน SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป หรือบริษัทนอก SET 100 ที่ได้รับคะแนน SET ESG Ratings ที่สูงกว่า และอาจพิจารณาลงทุนในกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์
- โดยระยะเวลาการลงทุนเบื้องต้น 10 ปี
- จ่ายเงินปันผลอย่างน้อยปีละ 2 ครั้ง
5. กองทุนวายุภักษ์ ก. ใหม่ ผลตอบแทนเท่าไร?
กองทุนวายุภักษ์ ก. มีโอกาสให้ผลตอบแทนขั้นต่ำ 3% ต่อปี สูงสุดไม่เกิน 9% ต่อปี (สุทธิแล้วจากค่าธรรมเนียมกองทุน) คิดจาก 0.3 และ 0.9 บาทต่อหน่วย บนราคาพาร์ที่ 10 บาทต่อหน่วย โดยยังไม่รวมภาษีปันผลหัก ณ ที่จ่าย 10%
- เงินที่จะนำมาจ่ายผลตอบแทนขั้นต่ำจะมาจากกองทุนวายุภักษ์ประเภท ข. ซึ่งปัจจุบันมีมูลค่ากองอยู่ที่ประมาณ 3.5 แสนล้านบาท
- ส่วนหากปีไหนผลตอบแทนได้เกิน 9% ในปีนั้น กองทุนประเภท ข. จะได้รับผลตอบแทนส่วนเกินไปแทน
6. กองทุนวายุภักษ์ ก. ใหม่ เหมาะกับใคร?
- เหมาะกับนักลงทุนที่สนใจในการลงทุนในพันธบัตรอายุ 10 ปีขึ้นไปและรับความเสี่ยงในการลงทุนระยะยาวได้
- ไม่เหมาะกับนักลงทุนที่คาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นไทยเป็นหลัก หรือ คาดหวังอัตราผลตอบแทนที่มากกว่า 9% ต่อปี
7. ขายก่อนระยะเวลาลงทุน 10 ปีได้ไหม?
ขายได้ ในตลาดรอง โดยขึ้นกับราคาซื้อขายในตลาด แต่ระหว่างทางที่ถือกองทุนได้รับผลตอบแทนดังข้างต้น
8. จองซื้อได้ที่ไหน?
- บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน)
- บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เอ็มเอฟซี จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)
- ธนาคารออมสิน
ศึกษาหนังสือชี้ชวนเพิ่มเติมที่ คลิก
อ้างอิง :
https://www.thaigov.go.th/news/contents/details/87842
https://www.ktam.co.th/mutual-fund-detail-performance.aspx?IdF=3
https://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet/Factsheet_th_VAYUA.pdf
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
#FinVest #YourWingsYourWays
