FinVest เปรียบเทียบกองทุน ตราสารหนี้ TESG

จากบทความ จุดตัดสินใจ ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี โดย FinVest

ที่ทำให้หลายคนหันมาให้ความสนใจกับกองทุนลดหย่อนภาษี TESG กันมากขึ้น 

โดยเฉพาะ กองทุนตราสารหนี้ 💰ที่ดูเหมือนจะเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการความเสี่ยงต่ำและผลตอบแทนที่ค่อนข้างแน่นอน แต่หลายคนก็ยังสงสัยว่า กองทุนตราสารหนี้ TESG แต่ละกองนั้นแตกต่างกันอย่างไร แล้วกองทุนไหนถึงจะเหมาะกับเราที่สุด

💸 วันนี้ FinVest เปรียบเทียบให้เห็นกันชัดๆ กองทุนตราสารหนี้ TESG แต่ละกองนั้น ต่างกันอย่างไร

เปรียบเทียบ อายุเฉลี่ย (Duration) และ อัตราผลตอบแทนโดยถือจนครบกำหนดอายุ (Yield to Maturity: YTM) TESG

หลักการพื้นฐาน

• อายุเฉลี่ยยาวกว่า:
  • โดยทั่วไปจะให้อัตราผลตอบแทนสูงกว่า เพราะนักลงทุนต้องการชดเชยความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนในระยะยาวกว่า เช่น การเปลี่ยนแปลงของดอกเบี้ย

• อายุเฉลี่ยสั้นกว่า:
  • โดยทั่วไปจะให้อัตราผลตอบแทนต่ำกว่า เพราะนักลงทุนต้องการชดเชยความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนในระยะสั้นกว่า 

• อายุเฉลี่ยใกล้เคียงกัน:
  • กองทุนที่ให้อัตราผลตอบแทนสูงกว่ามักน่าสนใจลงทุนกว่า หากไม่มีปัจจัยเสี่ยงเพิ่มเติม เช่น ความน่าเชื่อถือของสินทรัพย์

การวิเคราะห์เบื้องต้น

• SCBTB(ThaiESGA) vs KFGBTHAIESG-A
  • SCBTB(ThaiESGA) มีอายุเฉลี่ยต่ำกว่า KFGBTHAIESG-A แต่ให้อัตราผลตอบแทนใกล้เคียง
  • อาจบ่งชี้ว่า SCBTB(THAIESGA) ลงทุนในตราสารที่มีความน่าเชื่อถือน้อยกว่าหรือสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า

• KKP GB THAI ESG vs K-ESGSI-ThaiESG
  • KKP GB THAI ESG มีอายุเฉลี่ยใกล้เคียงกับ K-ESGSI-ThaiESG แต่ให้อัตราผลตอบแทนต่ำกว่า อาจสะท้อนว่า KKP GB THAI ESG เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความน่าเชื่อถือสูงกว่าหรือมีความเสี่ยงต่ำกว่า

คำแนะนำ

1. ระยะเวลาการลงทุน:
   • หากคุณตั้งเป้าการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ TESG ระยะเวลาประมาณ 5 ปี การเลือก SCBTB(THAIESGA) ซึ่งมีอายุเฉลี่ยใกล้เคียงความต้องการมากที่สุด อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม
   • แต่แม้ SCBTB(THAIESGA) จะดูน่าสนใจ แต่ควรพิจารณาเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณภาพของตราสารหนี้ในพอร์ต เนื่องจากความเสี่ยงจัดเป็นระดับ 4
     
     
2. ความมั่นคงของตราสาร:
   • หากคุณต้องการความมั่นคงมากกว่าและพร้อมแลกกับอัตราผลตอบที่ต่ำกว่า การเลือกกองทุนที่เน้นตราสารหนี้ที่มีเครดิตดี เช่น KKP GB THAI ESG อาจตอบโจทย์มากกว่า

เปรียบเทียบ รายละเอียด กองทุนตราสารหนี้ TESG

ข้อมูล ณ สิ้นกันยายน 2567

K-ESGSI-ThaiESG  ลงทุนในเงินฝาก บมจ. ธนาคารทหารไทยธนชาติ 3.25%

KKP GB THAI ESG 💸ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.1926% และ รวมค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายต่อปี 0.2461% ต่ำที่สุด เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น

KFGBTHAIESG-A

KTESGSI-ThaiESG 💰มีนโยบายการจ่ายปันผล  💵 ไม่กำหนดขั้นต่ำการซื้อ

MSOV-ThaiESG

SCBTB(ThaiESGA)  บมจ. ธนาคารกสิกรไทย 0.64% โดยจัดเป็นความเสี่ยงระดับ 4 

B-SI-THAIESG ⏳ระยะเวลาการรับค่าขายคืน เร็วที่สุด เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนอื่น T+1

TSIThaiESG

*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

#FinVest #YourWingsYourWays