หลักจากที่ในตอนก่อนหน้า เราได้พูดถึงกองทุน SSF/RMF ที่น่าสนใจในธีมหุ้นเติบโตทั่วโลกกันไปแล้ว (อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่ finvest.co.th/ssfrmf2021finvest/)
สำหรับใครที่ยังไม่ได้เปิดพอร์ต สามารถอ่านวิธีเปิดพอร์ตลงทุนเพิ่มเติมได้ที่ finvest.co.th/ssf-rmf-easy
หรือสำหรับใครที่อยากออมเงินโดยมีเป้าหมายระยะกลางผ่านกองทุน SSF (อ่านเพิ่มเติมได้ที่ finvest.co.th/5ssf2021/)
หรือเพื่อออมเงินเพื่อการเกษียณผ่านกองทุน RMF (อ่านเพิ่มเติมได้ที่ finvest.co.th/gen-y-rmf )
คราวนี้เราจะมาแนะนำธีมการลงทุนที่ได้ประโยชน์จาก Covid กัน นั่นคือกองทุนธีมหุ้นเทคโนโลยีนั่นเอง
Covid เป็นตัวเร่งการนำเทคโนโลยีมาใช้
ด้วยสถานการณ์การระบาดของ Covid-19 ในปัจจุบัน เราคงเห็นแล้วว่าพฤติกรรมผู้บริโภคนั้นเปลี่ยนไปราวฟ้ากับเหว จากที่เคยต้องไปต่อคิวร้านอาหารนาน ๆ ปัจจุบันสามารถสั่งอาหารได้ผ่านปลายนิ้ว แล้วรอให้บริการ Food Delivery มาส่งถึงที่ หรือจากที่เคยต้องฝ่ารถติดเพื่อออกไปทำงานในทุก ๆ เช้า แต่ตอนนี้สามารถทำงานจากที่บ้านได้ผ่านแอปพลิเคชั่นต่าง ๆ
แน่นอนว่าการมาของโรคระบาดครั้งใหญ่นี้ได้เพิ่มอัตราเร่งการนำเทคโนโลยีเข้ามาใช้ในชีวิตประจำวันอย่างที่เราหลีกเลี่ยงไม่ได้ ซึ่งนอกจากผู้บริโภคเองที่ปรับตัวแล้วนั้น ผู้ผลิตหรือกลุ่มธุรกิจต่าง ๆ เอง ก็ต้องปรับตัวเช่นกัน
อ้างอิงจากรายงานของ KPMG พบว่าผู้ประกอบการส่วนใหญ่ถึง 71% กล่าวตรงกันว่า การระบาดครั้งใหญ่นี้เป็นตัวเร่งให้องค์กรต้องพยายามนำเทคโนโลยีอย่างการนำเครื่องจักรต่าง ๆ หรือแม้กระทั่ง AI มาใช้ร่วมงานกับมนุษย์ ซึ่งสอดคล้องกับข้อมูลจากทาง IEEE ที่ได้ทำการสำรวจ Chief Technology Office (CTO) หรือ Chief Information Officer (CIO) จากบริษัทต่าง ๆ ทั่วทุกมุมโลก ซึ่งได้ความเห็นตรงกันว่า บริษัทมากกว่าครึ่ง (55%) กำลังจะนำเทคโนโลยีอย่าง Cloud Computing (เช่น การใช้ Software ต่าง ๆ ผ่านแอปพลิเคชั่นได้เลย ไม่ต้องลงโปรแกรมให้ยุ่งยากก่อนนำมาใช้) ที่เข้ามาช่วยให้ผู้บริโภคมีความสะดวกสบายได้อย่างชัดเจนจากเหตุการณ์ข้างต้น
หุ้นเทคฯ ในอดีตให้ผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ
นอกจากนี้ ในส่วนของภาพระยะยาวนั้น หลายสิบปีที่ผ่านมา หุ้นกลุ่มเทคโนโลยีให้ผลตอบแทนในระดับที่เรียกว่า “ดี” จากตัวเลขของทาง MSCI พบว่า ดัชนี MSCI World Info Tech ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมานั้น เติบโตในอัตรา 20.95% ในขณะที่ MSCI World เติบโตเพียงแค่ 12.19% เท่านั้น (อ้างอิงจาก MSCI วันที่ 29 ตุลาคม 2021)
ด้วยพื้นฐานธุรกิจที่ได้เปรียบกว่าอุตสาหกรรมดั้งเดิมอยู่แล้ว บวกกับการเติบโตที่ถูกผลักดันด้วยอัตราเร่งจาก Covid-19 ดังนั้นเพื่อไม่ให้ผู้อ่านพลาดโอกาสลงทุนที่น่าสนใจ FinVest จัดมาให้ครบแล้ว ขอชวนไปดูกันได้เลย
ถ้าอยากเติบโตแบบ Passive ไปกับกลุ่ม Tech ที่คุ้นเคย แนะนำ KKP TECH-H-SSF (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
ปรัชญาการลงทุนของ KKP TECH-H-SSF
เป็นกองทุนที่ลงทุนผ่านกองทุนหลัก iShares Expanded Tech Sector ETF โดยกระจายการลงทุนในหมวดหุ้นกลุ่มโทรคมนาคมเเละกลุ่มสินค้าฟุ่มเฟือยที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี โดยเน้นบริษัทที่จดทะเบียนทวีปอเมริกาเหนือ ซึ่งอาจประกอบด้วยบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีด้านฮาร์ดเเวร์ ซอฟต์เเวร์ การตลาดออนไลน์ และเเพลตฟอร์มออนไลน์ ซึ่งหุ้นกลุ่มดังกล่าวมีแนวโน้มที่จะเติบโตระยะยาวจากการสร้างกลุ่ม S-curve ใหม่
กลยุทธ์และนโยบายการลงทุนของ KKP TECH-H-SSF
กองทุนหลักใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ Indexing approach หรือ passive โดยเลียนแบบดัชนีอ้างอิง S&P North American Expanded Technology Sector Index ซึ่งเป็นการลดความเสี่ยงของการบริหารจัดการเชิงรุก
ผลตอบแทนและความเสี่ยง
กองแม่อย่าง iShares Expanded Tech Sector ETF มีผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปี 32.33% ต่อปี ซึ่งใกล้เคียงกับดัชนี S&P North American Expanded Technology Sector Index ที่ 32.87% (อ้างอิง iShares 31 ตุลามคม 2021) เป็นไปตามวัตถุประสงค์การลงทุนของกองทุน นอกจากนี้กองทุน KKP TECH-H-SSF ระดับความเสี่ยง 7 ซึ่งถือว่าเสี่ยงสูง เพราะมีการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้า เพื่อให้มีผลตอบแทนเป็นไปตามดัชนี
ตัวอย่างหุ้นที่ลงทุน เช่น Microsoft, Apple และ Amazon
Microsoft หนึ่งในผู้ผลิตและพัฒนาซอฟต์แวร์รายใหญ่ของโลก มีผลิตภัณฑ์ที่เป็นที่นิยมอย่างระบบปฏิบัติการ Microsoft Windows และ Microsoft Offices ที่คิดว่าหลายคนคงคุ้นเคยกันดี
Apple ผู้พัฒนาอุปกรณ์เทคโนโลยีที่เป็นที่รู้จักทั่วโลกอย่าง iPod, iPhone, iPad, Mac เเละ Apple Watch
Amazon บริษัท E-commerce รายใหญ่ของโลก รวมถึงเป็นผู้นำด้านการพัฒนา Cloud Computing เเละ AI มีเเพลตฟอร์ม Streaming ที่เป็นที่นิยมอย่างอย่าง Amazon Prime
สรุปจุดเด่นของกองทุน
กองทุนหลักใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบเชิงรับ (Passive) เพื่อลดความเสี่ยงด้านการพึ่งพาความสามารถในการบริหารจัดการของทีมจัดการกองทุนที่อาจสร้างผลตอบเเทนได้น้อยกว่าตลาดในบางช่วงเวลา
กองทุนเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีเเละธุรกิจอื่นที่เกี่ยวข้องซึ่งมีโอกาสเติบโตในระยะยาว
กองทุนลงทุนในหุ้นกลุ่มที่มีแนวโน้มเติบโตระยะยาวจากธุรกิจปัจจุบันและจากการสร้างกลุ่ม S-curve ใหม่
ถ้าอยากลงทุนใน New Technology แนะนำ KFGTECHRMF (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
ปรัชญาการลงทุนของ KFGTECHRMF
KFGTECHRMF เป็นกองทุนที่ทำการลงทุนผ่านกองทุน T. Rowe Price Funds SICAV – Global Technology Equity Fund กองทุนดังกล่าวเน้นลงทุนในหุ้นบริษัทด้านนวัตกรรมและเทคโนโลยีที่มีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่ง ถือเป็นแหล่งรวมศักยภาพ และสร้างโอกาสเติบโตสูงจาก New Technology อาทิ Cloud Computing, บริษัทด้านอินเทอร์เน็ต, อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และซอฟต์แวร์, เทคโนโลยี Cybersecurity และเทคโนโลยีด้าน AI
กลยุทธ์และนโยบายการลงทุนของ KFGTECHRMF
คุณ Alan Tu ผู้จัดการกองทุน ได้กล่าวว่าวิธีการลงทุนของกองดังกล่าว จะเริ่มจากการคัดเลือกหุ้นที่คาดว่าจะเป็น Disruptive Technology ในอนาคต โดยคัดเลือกหุ้นผ่านวิธีการแบบ Bottom Up และกองทุนพยายามกระจายการลงทุนในหุ้นเทคทั่วโลก จากนั้นจะคัดเหลือเพียงแค่ 30-80 ตัว เพื่อทำการลงทุน
ตัวอย่างหุ้นที่ลงทุน เช่น Sea, Atlassian และ Zoom
Sea เป็นบริษัทอินเทอร์เน็ตสำหรับผู้บริโภคชั้นนำระดับโลกที่มีบริการ platform E-Commerce ที่เราคุ้นเคยอย่าง Shopee และ Platform game อย่าง Garena
Atlassian เป็นบริษัทซอฟต์แวร์ระดับโลกที่พัฒนาซอฟต์แวร์ที่ช่วยให้คนในองค์กรต่าง กๆ เข้าใจถึงภาพรวมของงานในองค์กร และทำให้การทำงานเป็นทีมมีประสิทธิภาพสูงสุด
Zoom เป็นบริษัทที่ให้บริการซอฟต์แวร์ด้านการประชุมทางไกล และการประชุมออนไลน์ที่ได้รับความนิยมอย่างมากในหลายประเทศทั่วโลก
ผลตอบแทนและความเสี่ยง
ผลตอบแทนของกองแม่อย่าง T. Rowe Price Funds SICAV – Global Technology Equity Fund ในช่วงสามปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 41.39% ซึ่งสามารถเอาชนะดัชนีชี้วัดอย่าง MSCI All Country World Index Information Technology Net ที่ทำได้เพียงแค่ 33.17% (อ้างอิง T. Rowe Price วันที่ 31 ตุลามคม 2021)ในส่วนของความเสี่ยง กองทุน KFGTECHRMF มีระดับความเสี่ยงอยู่ที่ 7 และทางกองทุนอาจมีการใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
สรุปจุดเด่นของกองทุน
ลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำทั่วโลก ทีมีโอกาสเติบโตสูงจาก New Technology
ลงทุนในหุ้นขนาดกลางถึงใหญ่ ที่มีศักยภาพการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว
ปรับพอร์ตรวดเร็ว ทันกับเทรนด์ของเทคโนโลยีที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
ถ้าอยากซื้อกองหลักผ่านกองในประเทศกองอื่น ๆ ก็สามารถซื้อผ่าน FinVest ได้เช่นเดียวกัน
iShares Expanded Tech Sector ETF
KKP TECH-H (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
T. Rowe Price Funds SICAV – Global
KFGTECH-A (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
นอกจากกองทุนที่ทางเราแนะนำแล้ว ยังมีกองทุนอื่น ๆ ที่ลงทุนผ่านธีมใกล้เคียงกัน ได้แก่
BGF World Technology Fund A2 (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
BGF Next Generation Technology A2 (ซื้อกองนี้คลิกที่นี่)
กองทุนทั้งหมดนี้ สามารถซื้อผ่าน แอป FinVest กันได้เลยที่ https://finvest.onelink.me/CoWV/cd81c26c
ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มได้ที่ Line https://lin.ee/3wINMDBsz
Follow us on Website: www.finvest.co.th
#FinVest #YourWingsYourWays
จบกันไปแล้วสำหรับกองทุนในธีมเทคฯ ในตอนหน้ายังมีกองทุน SSF/RMF แนะนำอีกกลุ่มหนึ่งซึ่งได้ประโยชน์แบบ “เต็ม ๆ” จากการระบาดของ Covid-19 นั่นคือกองทุนกลุ่ม Healthcare นั่นเอง รอติดตามได้เลยครับ
——————————————————-
ข้อมูลอ้างอิง
https://www.prnewswire.com/news-releases/artificial-intelligence-and-machine-learning-5g-and-iot-will-be-the-most-important-technologies-in-2021-according-to-new-ieee-study-301177050.html?tc=eml_cleartime
https://blogs.worldbank.org/jobs/covid-19-accelerates-technology-adoption-and-deepens-inequality-among-workers-latin-america
https://www.mckinsey.com/business-functions/strategy-and-corporate-finance/our-insights/how-covid-19-has-pushed-companies-over-the-technology-tipping-point-and-transformed-business-forever
https://www.ishares.com/us/products/239769/ishares-north-american-tech-etf
https://www.troweprice.com/financial-intermediary/no/en/funds/sicav/global-technology-equity-fund/class-q.html
https://www.krungsriasset.com/TH/News/Promotion/50203.aspx
https://www4.troweprice.com/twx/TWXservicesWEB/mvc/generateSalesAidPDF/GTEIU/dk/en?salesAidUrl=/content/tpd/dk/en/funds/sales-aids/sicav/global-technology-equity-fund.xml
https://www.msci.com/documents/10199/69aaf9fd-d91d-4505-a877-4b1ad70ee855
