Index Fund เยอะเกินเลือกไม่ไหว
รับโพย FinVest Pick ไป
เลือกได้ทันที
และนี่คือโพยกองทุน Index Fund คัดมาแล้ว
| ดัชนีอ้างอิง | Non-tax | RMF | ||||
| Hedged | Unhedged | Hedged | Unhedged | |||
| หุ้น | ภูมิภาค | Global – MSCI World | SCBWORLD(A) | ES-WDEQ | SCBRMWORLD(A) | |
| Global – MSCI All Country | KKP PGE-H | KKP PGE-UH | KKP PGE RMF-H | KKP PGE RMF-UH | ||
| Europe – STOXX600 | SCBEUEQ, SCBEUEQA | SCBRMEU | ||||
| EM | ES-EMEQ | |||||
| Asia ex Japan | SCBAXJ(A) | |||||
| ประเทศ | US – S&P500 | SCBS&P500A, SCBS&P500 | SCBRMS&P500 | |||
| US – Nasdaq100 | SCBNDQ(A) | KKP NDQ100-UH | SCBRMNDQ(A) | |||
| US – DJIA | SCBDJI(A) | |||||
| China – CSI300 | SCBCHAA | SCBRMCHA | ||||
| China – FTSE A50 | ES-CHEQ | |||||
| China – HSCEI | SCBCEH | SCBCE | ||||
| China – MSCI China | KKP CHINA-H | |||||
| Japan – Nikkei225 | KT-JPFUND-A | SCBRMJP | ||||
| Japan – Topix | K-JPX-A(A) | |||||
| India – Nifty 50 | SCBINDIAA, SCBINDIA | |||||
| สินทรัพย์ทางเลือก | Gold | K-GOLD-A(A) | SCBGOLD | KGDRMF | ES-GOLDRMF-UH | |
| ดัชนีอ้างอิง | Non-tax | RMF | ||||
| หุ้น | ประเทศ | Thailand – SET50 | ES-SET50-A, ES-SET50DV | ES-SET50RMF2 | ||
คำถามคือ ใช้เกณฑ์อะไรในการคัดเลือก ??
เราคัดจาก
- ค่าธรรมเนียมต่ำ
- Tracking Error ต่ำ
ถ้าอยากเข้าใจว่า Tracking Error คืออะไร อ่านได้ที่นี่เลย
3 เรื่องที่คนเข้าใจผิดเกี่ยวกับ Index Fund
ความเข้าใจผิดที่ 1: Index Fund มีแค่กองทุนดัชนีหุ้นรายประเทศ
บอกเลยว่าไม่จริง
กองทุน Index Fund ไม่ได้มีแค่ดัชนีตลาดหุ้นในประเทศเหมือนที่เราดูในข่าวเศรษฐกิจเท่านั้น
แต่ยังรวมไปถึง
- กองทุนดัชนีหุ้นรายภูมิภาค
- กองทุนดัชนีหุ้นตามกลุ่มอุตสาหกรรม
- กองทุนดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์
- กองทุนดัชนีจากปัจจัยด้านต่าง ๆ
- และ อื่น ๆ
ความเข้าใจผิดที่ 2: Index Fund ให้ผลตอบแทนต่ำ
คำตอบคือไม่จริง ผลตอบแทนของ Index Fund ขึ้นอยู่กับ 3 ปัจจัย
- ค่าธรรมเนียม
- Tracking Error
- ผลตอบแทนของดัชนีชี้วัด
- ปัจจัยที่ใช้สร้างดัชนี
แน่นอนว่าการเลือกดัชนีที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีการเติบโตสูง กว่าย่อมให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า
ความเข้าใจผิดที่ 3: Index Fund ให้ผลตอบแทนแย่กว่า Active Fund
ผลตอบแทนของ Index Fund ขึ้นอยู่กับ
- ดัชนีที่ลงทุน
- ค่าธรรมเนียม
ทั้งนี้จากข้อมูลปี 2024 พบว่ามีกองทุน Active Fund เพียง 18.2% เท่านั้นที่ชนะดัชนี S&P500.
แค่นี้ก็แสดงให้เห็นแล้วว่า Index Fund ไม่ได้แย่กว่า Active Fund เสมอไป
4 ขั้นตอนเลือก Index Fund
จำ 4 ข้อนี้ให้ขึ้นใจเลยว่า
- Tracking Error ต่ำ
- ค่าธรรมเนียมต้องถูก
- เลือกประเทศที่เศรษฐกิจโต หรือสินทรัพย์ที่มีปัจจัยสนับสนุน
- ลดหย่อนภาษีได้ยิ่งดี
เลือกกองทุน Index Fund ที่เหมาะกับเราอย่างไรดี
การเลือก Index Fund ก็เหมือนการเลือกสไตล์การแต่งตัว
เราต้องเลือกสไตล์ที่เหมาะกับเรา ไม่ใช่เหมาะกับคนอื่น
หลักในการเลือก Index Fund 3 ข้อ
- เลือกดัชนีที่เราเข้าใจ
- เลือกดัชนีที่เราสามารถทนความผันผวนได้
- เลือกดัชนีที่ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยตามเป้าหมายการลงทุน
โดยข้อมูลต่างๆ สามารถหาอ่านได้จาก Factsheet แต่ถ้าไม่รู้จะอ่านยังไง อ่านในบทความนี้ได้เลย
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
#FinVest #YourWingsYourWays
