ในตอนก่อนหน้า เราพูดถึงการจัดพอร์ตแบบ
ไปแล้ว มาคราวนี้เราจะพูดถึงการจัดพอร์ตสำหรับคนที่ชอบเงินปันผลกัน
ว่าแล้วไปดูกันเลย
พอร์ตแบบเน้นกระแสเงินสด (Income-Focused Portfolio) คืออะไร?
ถ้าอยากได้กระแสเงินสดจากการลงทุน การจัดพอร์ตแบบ Income Focus คือคำตอบ
เพราะการลงทุนแบบ Income-Focused Portfolio คือการลงทุนโดยเน้นผลตอบแทนในรูปแบบเงินปันผลหรือกระแสเงินสด โดยเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสดมาช่วยใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน
โดยการจัดพอร์ตแบบนี้จะเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้รายได้ประจำอย่างสม่ำเสมอ เช่น
- หุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผล
- พันธบัตร
- รีท
ข้อดี : ได้รับรายได้ประจำอย่างสม่ำเสมอ โดยพอร์ตไม่ผันผวนมากจนเกินไป เพราะโดยส่วนมากแล้วสินทรัพย์ที่ให้กระแสเงินสดเสมอสม่ำเสมอจะมีราคาผันผวนไม่สูงมาก
จุดที่ต้องระวัง : พอร์ตอาจจะจ่ายปันผลสม่ำเสมอ แต่การเติบโตอาจจะต่ำ
สอนจัดพอร์ต Income-Focused Portfolio แบบจับมือทำ
แบ่งเงินเป็นสี่ก้อน สัดส่วน
- 40% ลงทุนในกองทุนรวมผสมที่เน้นการสร้างกระแสเงินสด
- 30% ลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ต่างประเทศ
- 20% ลงทุนในกองทุนรวมหุ้นอสังหาริมทรัพย์
- 10% ลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ไทย
ไปดูตัวอย่างกันเลย
พอร์ตกองทุนรวมทั่วไป
เหมาะกับใคร: นักลงทุนที่ต้องการกระแสเงินสด
- 40% K-GINCOME-A(R) (ขายคืนอัตโนมัติ)
- 30% UGIS-A (ขายคืนอัตโนมัติ)
- 20% KT-PROPERTY-A
- 10% KKP ACT FIXED
ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567
- YTD: 5%
- 3 เดือน: 4%
- 1 ปี: 10%
- 3 ปี: –
ผลขาดทุนสูงสุด: -15%
ลงทุนขั้นต่ำ: 10,000
SSF
เหมาะกับใคร: นักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะ 10 ปี พร้อมได้สิทธิลดหย่อนภาษีและเงินปันผลบางส่วน
- 40% K-GINCOME-SSF (ปันผล)
- 30% UGIS-SSF
- 20% KT-PROPERTY-SSF (ปันผล)
- 10% KKP ACT FIXED-SSF
ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567
- YTD : 5%
- 3 เดือน : 5%
- 1 ปี : 10%
- 3 ปี : –
ผลขาดทุนสูงสุด : -16%
ลงทุนขั้นต่ำ : 10,000 บาท
RMF
เหมาะกับใคร: นักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อเกษียณ ชอบพอร์ตที่ไม่ผันผวนจนเกินไป พร้อมได้สิทธิลดหย่อนภาษี
- 40% KGINCOMERMF (ไม่มีปันผล)
- 30% UGISRMF (ไม่มีปันผล)
- 20% KT-PROPERTY RMF (ไม่มีปันผล)
- 10% KKP INRMF (ไม่มีปันผล)
ถึง RMF จะไม่มีปันผล แต่ก็ใช้วิธีทยอยขายตอนที่ผ่านเงื่อนไขแล้วก็ได้
ผลตอบแทน
- YTD : 5%
- 3 เดือน : 4%
- 1 ปี : 10%
- 3 ปี : –
ผลขาดทุนสูงสุด : -19%
ลงทุนขั้นต่ำ :10,000
กองทุนซีรีส์ K-GINCOME
จุดเด่นของกองทุน K-GINCOME
- ลงทุนผ่านกองทุนหลัก JPMorgan Investment Funds – Global Income Fund.
- เข้าลงทุนได้ตลอด ไม่ต้องจับจังหวะด้วยตัวเอง
- กระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกกว่า 2,500 ตัว เน้นที่จ่ายผลตอบแทนสม่ำเสมอ เช่น หุ้นปันผลสูง ตราสารหนี้ เพื่อโอกาสทำกำไรและลดความผันผวนในระยะยาว
จุดแตกต่างระหว่าง K-GINCOME-A(R), K-GINCOME-SSF และ KGINCOMERMF
- K-GINCOME-A(R) : ขายคืนอัตโนมัติ
- K-GINCOME-SSF : มีนโยบายจ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
- KGINCOMERMF : ไม่มีนโยบายจ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อนภาษี
กองทุนกลุ่ม UGIS
จุดเด่นของกองทุนกลุ่ม UGIS
- ลงทุนตราสารหนี้แบบยืดหยุ่นผ่านกองทุนหลักอย่าง PIMCO GIS INCOME โดยมีผลตอบแทนย้อนหลังชนะดัชนีชี้วัดมาอย่างต่อเนื่อง
- กระจายการลงทุนทั่วโลก และโฟกัสไปที่การป้องกันความเสี่ยงด้วยการคัดตราสารหนี้คุณภาพเข้าพอร์ตโดยเฉพาะ
- ตอนนี้ดอกเบี้ยให้ผลตอบแทนสูง
- ได้สิทธิลดหย่อนภาษีจากกองทุน SSF และ RMF
จุดแตกต่างระหว่าง UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF
- UGIS-A : ขายคืนอัตโนมัติ
- UGIS-SSF : ไม่จ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
- UGISRMF : ไม่จ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
กองทุนซีรีส์ KT-PROPERTY
จุดเด่นของกองทุน KT-PROPERTY
- กองทุนลงทุนใน Horizon Global Property Equities Fund บริหารงานโดยคุณ Guy Barnard, CFA ตั้งแต่ปี 2008
- พร้อมสร้างโอกาสเติบโตจากปันผลที่สูงและมีโอกาสเติบโตตามภาวะเศรษฐกิจ และมีโอกาสโตจากแนวโน้มใหม่ ๆ อย่าง E-commerce, Data Center เป็นต้น
- กระจายความเสี่ยง มีสภาพคล่องสูง เพิ่ม Risk-adjusted return ในพอร์ต
- ราคาดี เพราะ Bond Yield ขาลง
จุดแตกต่างระหว่าง KT-PROPERTY-A, KT-PROPERTY-SSF และ KT-PROPERTY RMF
- KT-PROPERTY-A : ไม่จ่ายปันผล
- KT-PROPERTY-SSF : จ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
- KT-PROPERTY RMF : ไม่จ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุน Horizon Global Property Equities Fund
กองทุนซีรีส์ KKP ACT FIXED
จุดเด่นของกองทุน KKP ACT FIXED
- ลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชนที่มีปัจจัยพื้นฐานดี ฐานะการเงินเยี่ยม ทั้งสภาพคล่องระยะสั้น (Liquidity) และเสถียรภาพทางการเงินระยะยาว (Solvency)
- เน้นการบริหารจัดการแบบ Dynamic ทั้งในด้าน Government Duration และ Credit Spread Duration ผ่านการวิเคราะห์แบบ Top-down
- วิเคราะห์ตราสารหนี้แบบเข้มข้น บนหลักการวิเคราะห์แบบ Bottom-up มีทีมนักวิเคราะห์ตราสารหนี้ และคัดเลือกผู้ออกตราสารที่มีคุณภาพและฐานะทางการเงินที่ดี
- พอร์ตการลงทุนมีความยืดหยุ่น ลงทุนได้ทั้งในไทยและต่างประเทศ เปิดรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
- ตอนนี้ดอกเบี้ยให้ผลตอบแทนสูง
- ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล
จุดแตกต่างระหว่าง KKP ACT FIXED และ KKP ACT FIXED-SSF
- KKP ACT FIXED : ไม่จ่ายปันผล
- KKP ACT FIXED-SSF : ไม่จ่ายปันผล + ได้สิทธิลดหย่อยภาษี
KKP INRMF
จุดเด่นของกองทุน KKP INRMF
- ลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชนในประเทศไทย ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี ฐานะการเงินเยี่ยม ทั้งสภาพคล่องระยะสั้น (Liquidity) และเสถียรภาพทางการเงินระยะยาว (Solvency)
- เน้นการบริหารจัดการแบบ Dynamic ทั้งในด้าน Government Duration และ Credit Spread Duration ผ่านการวิเคราะห์แบบ Top-down
- วิเคราะห์ตราสารหนี้แบบเข้มข้น บนหลักการวิเคราะห์แบบ Bottom-up มีทีมนักวิเคราะห์ตราสารหนี้ และคัดเลือกผู้ออกตราสารที่มีคุณภาพและฐานะทางการเงินที่ดี
- ตราสารหนี้ในประเทศได้รับประโยชน์จากท่าทีของธนาคารกลางแห่งประเทศไทยที่ดูมีความผ่อนคลายมากขึ้นและแนวโน้มเป็นดอกเบี้ยขาลง ทำให้การมีตราสารหนี้ระยะกลาง-ยาว (2-3 ปี) มีความน่าสนใจ ในการกระจายความเสี่ยงหากตลาดเกิดสภาวะ Risk-off ได้ รวมถึงการลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนมีผลตอบแทนที่ปรับด้วยความเสี่ยง (Risk-adjusted return) ที่น่าสนใจมากขึ้นหลังตลาดเริ่มลดความกังวลเรื่องการผิดนัดชำระหนี้
- ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล
หมายเหตุ : ปรับพอร์ตทุกสิ้นปี
*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
#FinVest #YourWingsYourWays
