มือใหม่จัดพอร์ตตามได้ มือเก๋าก็ใช้ดี กับการจัดพอร์ตแบบเท่า ๆ กัน (Naive Diversification)

ในตอนก่อนหน้า เราพูดถึงการจัดพอร์ตแบบ 

• 60/40
• Core Satellite
• Income-Focused Portfolio 

ไปแล้ว มาคราวนี้เราจะพูดถึงการจัดพอร์ตที่แสนง่าย มือใหม่ก็ทำได้ มือเก๋าก็ใช้ดี กันครับ

ว่าแล้วไปดูกันเลย

การจัดพอร์ตแบบเท่า ๆ กัน หรือ 1/n (Naive Diversification) คืออะไร?

ลืมการจัดพอร์ตที่ยุ่งยากซับซ้อนไปได้เลย

เพราะแนวคิดการจัดพอร์ตแบบนี้คือจัดพอร์ตแบบแบ่งเงินเท่า ๆ กัน ไม่ต้องคิดมาก เพื่อกระจายความเสี่ยง ลดความซับซ้อนลง

ไม่ว่าจะมือใหม่หรือมือเก๋า ก็จัดพอร์ตได้

ข้อดี : เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงโดยไม่ต้องการการวิเคราะห์มาก

จุดที่ต้องระวัง : อาจสูญเสียการโฟกัสถ้ากระจายการลงทุนมากไป เช่น แบ่ง 20 กองทุน หรืออาจขาดทุนหนักถ้ากระจายพอร์ตแล้วแต่ยังกระจุกอยู่ในสินทรัพย์กลุ่มเดียวกันหรือปัจจัย ๆ เดียวกัน เป็นต้น

สอนจัดพอร์ตแบบ Naive Diversification ฉบับจับมือทำ

1. แบ่งเงินเป็น 5 ก้อน เท่ากัน ๆ (ก้อนละ 20%)
2. เลือกสินทรัพย์มา 5 ประเภท  (ห้ามเลือกสินทรัพย์ที่คล้ายกันเกินไป เช่น กองทุนหุ้นเทคโนโลยี 3 กอง แบบนี้ไม่ควรทำ)
3. กระจายการลงทุนในแต่ละกองทุนอย่างละ เท่า ๆ กัน

ตัวอย่างการจัดพอร์ตสำหรับนักลงทุนสายปันผล

• 20% SCBSEMI(SSF) จ่ายปันผล
• 20% SCBRS2000(SSF) จ่ายปันผล
• 20% SCBUSA(SSF) จ่ายปันผล
• 20% SCBAXJ(SSF) จ่ายปันผล
• 20% SCBGSIF-SSF จ่ายปันผล

ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567

• YTD 9%
• 3M 1%
• 1Y 31%

ผลขาดทุนสูงสุด -39%

ลงทุนขั้นต่ำ 5,000 บาท

จุดเด่นกองทุนจาก SCBAM

SCBSEMI(SSF) 

จุดเด่นกองทุน SCBSEMI(SSF)  3 ข้อ

• Semiconductor เป็นสมองและหัวใจของนวัตกรรมในอนาคต ทั้ง AI, ปัญญาประดิษฐ์, Internet of things และอื่นๆ อีกมาก
• SCBSEMI(SSF) ลงทุนในกองทุนหลัก VanEck Semiconductor UCITS ETF
• ลงทุนใน 25 บริษัท Semiconductor ที่มี Market Cap ใหญ่ที่สุดที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ

SCBRS2000(SSF)

จุดเด่นกองทุน SCBRS2000(SSF) 3 ข้อ

• ลงทุนโดยต้องการให้ผลตอบแทนคล้ายคลึงดัชนี 
• ลงทุนผ่าน iShares Russell 2000 ETF บริหารงานโดย BlackRock
• คว้าโอกาสสร้างผลตอบแทนจากจังหวะลดดอกเบี้ยของเฟด ราคาประเมินว่าน่าสนใจ รวมถึงมีปัจจัยบวกจากการลดภาษีนิติบุคคล

SCBUSA(SSF)

จุดเด่นกองทุน SCBUSA(SSF)  3 ข้อ

• ลงทุนผ่าน Morgan Stanley Investment Funds – US Growth Fund 
• มุ่งเน้นการลงทุนในสหรัฐอเมริกาที่มีความได้เปรียบในการแข่งขันที่ยั่งยืน โดยเน้นบริษัทที่จะเป็นผู้นำในอนาคต
• คัดเลือกบริษัทรายตัว เน้นไปที่บริษัทที่มีวิสัยทัศน์ทางธุรกิจที่เหนือกว่าค่าเฉลี่ยและมีความสามารถในการนำเงินทุนไปใช้เพื่อสร้างผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย

SCBAXJ(SSF)

จุดเด่นของกองทุน SCBAXJ(SSF) 3 ข้อ

• ลงทุนครอบคลุมทวีปเอเชียผ่านกองทุน Passive Fund ที่ต้องการผลตอบแทนสอดคล้อง MSCI All Country Asia ex Japan และมีค่าธรรมเนียมซื้อขายต่ำกว่ากองทุนประเภท Active Fund
• กองทุนหลักที่ไปลงทุนอย่าง iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF บริหารงานโดย Black Rock
• ทวีปเอเชียมีการเติบโตอย่างน่าสนใจ เศรษฐกิจแข็งแกร่ง เช่นไต้หวันที่เป็นศูนย์กลาง Semiconductor หรือประเทศที่โตอย่างก้าวกระโดดอย่างอินเดีย

SCBGSIF-SSF

จุดเด่นของกองทุน SCBGSIF-SSF 3 ข้อ

• ลงทุนในตราสารหนี้ระดับ Investment Grade ครอบคลุมทั่วทุกมุมโลก และลงทุนด้วยกลยุทธ์ที่หลากหลาย
• บริหารจัดการโดย PIMCO Global Investment Grade Credit
• เหมาะสำหรับคนที่ไม่ชอบสินทรัพย์เสี่ยงแบบหุ้น และต้องการกระแสเงินสดจากการลงทุน

ตัวอย่างการจัดพอร์ตสำหรับนักลงทุนสายเน้นสะสมมูลค่า

• 20% ES-ASIARMF 
• 20% ES-HEALTHCARERMF 
• 20% ES-GQGRMF 
• 20% ES-GINCOMERMF
• 20% ES-INDONESIA-RMF 

ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567

• YTD 6%
• 3M 1%
• 1Y 14%

ขาดทุนสูงสุด -22 %

ขั้นต่ำแค่ 5 บาท (กองทุนละ 1 บาท)

จุดเด่นกองทุนทั้ง 5 กองจาก Eastspring

ES-ASIARMF

จุดเด่นของกองทุน ES-ASIARMF 3 ข้อ

• ลงทุนผ่าน Schroder International Selection Fund – Emerging Asia Class A2
• เลือกหุ้นพื้นฐานดี ในประเทศฝั่งเอเชีย เน้นไปที่การเติบโตของเงินต้น 
• ผู้จัดการกองทุนคุณ Louisa Lo มีประสบการณ์กว่า 20 ปี

ES-HEALTHCARERMF

จุดเด่นของกองทุน ES-HEALTHCARERMF 3 ข้อ

• ลงทุนใน Janus Henderson Global Life Sciences
• บริหารงานโดยทีมงานมืออาชีพ วิเคราะห์การลงทุนจากมุมมองนักวิทยาศาสตร์ที่จบตรงสาย 
• กองทุนออกแบบการกระจายการลงทุนอย่างกว้างขวาง ไม่เน้นการลงทุนแบบกระจุกตัว เพื่อลดความเสี่ยง

ES-GQGRMF

จุดเด่นของกองทุน ES-GQGRMF 3 ข้อ

• ES-GQGRMF เน้นลงทุนในหุ้นที่มีคุณภาพและมีการเติบโตสูงทั่วทุกมุมโลก ผ่านกองทุนแม่อย่าง Wellington Global Quality Growth Fund
• ผสมผสานการวิเคราะห์แบบ Bottom Up และ Top Down จึงสามารถเลือกหุ้นที่ตอบโจทย์สภาวะตลาด ณ เวลานั้น ๆ ได้เป็นอย่างดี
• ผู้จัดการกองทุนของกองทุนหลักมีประสบการณ์ลงทุนกว่า 30 ปี

ES-GINCOMERMF

จุดเด่นกองทุน ES-GINCOMERMF 3 ข้อ

• ลงทุนในกองทุนแม่ที่คร่ำหวอดเรื่องตราสารหนี้อย่าง PIMCO GIS Income Fund
• มีความยืดหยุ่นในการบริหารสูง สามารถปรับ Duration ได้ตั้งแต่ 0-8 ปี และปรับเปลี่ยนกลุ่มการลงทุนได้อย่างรวดเร็วสอดคล้องกับมุมมองเศรษฐกิจ ณ เวลานั้น ๆ
• เน้นการสร้าง Yield ให้อยู่ในระดับสูงภายใต้ความเสี่ยงจำกัด (4-6%) โดยกระจายการลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภททั่วโลก

ES-INDONESIA-RMF

จุดเด่นของกองทุน ES-INDONESIA-RMF 3 ข้อ

• ES-INDONESIA-RMF ลงทุนใน Fidelity Funds – Indonesia Fund
• เลือกหุ้นผู้นำตลาดหุ้นในอินโดนีเซียในหลายอุตสาหกรรม เช่น ธนาคาร การบริโภคในประเทศ ที่ได้ประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจในประเทศ
• คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom Up และไม่อ้างอิง Benchmark ลงทุนแบบ High Conviction ลงทุนหุ้น 30 – 50 ตัว

เรื่องที่หลายคนไม่รู้

กองทุนลดหย่อนภาษี ถึงจะขายไม่ได้ แต่สามารถสับเปลี่ยนได้

โดยเราสามารถสับเปลี่ยนกองทุนภายใน บลจ. เดียวกันได้

และวิธีการนั้นไม่ยากเลย เพราะแอป FinVest สามารถสับเปลี่ยนกองทุนลดหย่อน ภายใน บลจ. เดียวกันได้

หมายเหตุ: ปรับพอร์ตทุกสิ้นปี

*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน

#FinVest #YourWingsYourWays