มือใหม่จัดพอร์ตตามได้ มือเก๋าก็ใช้ดี กับการจัดพอร์ตแบบเท่า ๆ กัน (Naive Diversification)

มือใหม่จัดพอร์ตตามได้ มือเก๋าก็ใช้ดี กับการจัดพอร์ตแบบเท่า ๆ กัน (Naive Diversification)


ในตอนก่อนหน้า เราพูดถึงการจัดพอร์ตแบบ 

ไปแล้ว มาคราวนี้เราจะพูดถึงการจัดพอร์ตที่แสนง่าย มือใหม่ก็ทำได้ มือเก๋าก็ใช้ดี กันครับ

ว่าแล้วไปดูกันเลย




การจัดพอร์ตแบบเท่า ๆ กัน หรือ 1/n (Naive Diversification) คืออะไร?


ลืมการจัดพอร์ตที่ยุ่งยากซับซ้อนไปได้เลย

เพราะแนวคิดการจัดพอร์ตแบบนี้คือจัดพอร์ตแบบแบ่งเงินเท่า ๆ กัน ไม่ต้องคิดมาก เพื่อกระจายความเสี่ยง ลดความซับซ้อนลง

ไม่ว่าจะมือใหม่หรือมือเก๋า ก็จัดพอร์ตได้

ข้อดี : เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงโดยไม่ต้องการการวิเคราะห์มาก

จุดที่ต้องระวัง : อาจสูญเสียการโฟกัสถ้ากระจายการลงทุนมากไป เช่น แบ่ง 20 กองทุน หรืออาจขาดทุนหนักถ้ากระจายพอร์ตแล้วแต่ยังกระจุกอยู่ในสินทรัพย์กลุ่มเดียวกันหรือปัจจัย ๆ เดียวกัน เป็นต้น



สอนจัดพอร์ตแบบ Naive Diversification ฉบับจับมือทำ

  1. แบ่งเงินเป็น 5 ก้อน เท่ากัน ๆ (ก้อนละ 20%)
  2. เลือกสินทรัพย์มา 5 ประเภท  (ห้ามเลือกสินทรัพย์ที่คล้ายกันเกินไป เช่น กองทุนหุ้นเทคโนโลยี 3 กอง แบบนี้ไม่ควรทำ)
  3. กระจายการลงทุนในแต่ละกองทุนอย่างละ เท่า ๆ กัน





ตัวอย่างการจัดพอร์ตสำหรับนักลงทุนสายปันผล

ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567

  • YTD 9%
  • 3M 1%
  • 1Y 31%

ผลขาดทุนสูงสุด -39%

ลงทุนขั้นต่ำ 5,000 บาท



จุดเด่นกองทุนจาก SCBAM


SCBSEMI(SSF) 

จุดเด่นกองทุน SCBSEMI(SSF)  3 ข้อ

  • Semiconductor เป็นสมองและหัวใจของนวัตกรรมในอนาคต ทั้ง AI, ปัญญาประดิษฐ์, Internet of things และอื่นๆ อีกมาก
  • SCBSEMI(SSF) ลงทุนในกองทุนหลัก VanEck Semiconductor UCITS ETF
  • ลงทุนใน 25 บริษัท Semiconductor ที่มี Market Cap ใหญ่ที่สุดที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ


SCBRS2000(SSF)

จุดเด่นกองทุน SCBRS2000(SSF) 3 ข้อ

  • ลงทุนโดยต้องการให้ผลตอบแทนคล้ายคลึงดัชนี 
  • ลงทุนผ่าน iShares Russell 2000 ETF บริหารงานโดย BlackRock
  • คว้าโอกาสสร้างผลตอบแทนจากจังหวะลดดอกเบี้ยของเฟด ราคาประเมินว่าน่าสนใจ รวมถึงมีปัจจัยบวกจากการลดภาษีนิติบุคคล


SCBUSA(SSF)

จุดเด่นกองทุน SCBUSA(SSF)  3 ข้อ

  • ลงทุนผ่าน Morgan Stanley Investment Funds – US Growth Fund 
  • มุ่งเน้นการลงทุนในสหรัฐอเมริกาที่มีความได้เปรียบในการแข่งขันที่ยั่งยืน โดยเน้นบริษัทที่จะเป็นผู้นำในอนาคต
  • คัดเลือกบริษัทรายตัว เน้นไปที่บริษัทที่มีวิสัยทัศน์ทางธุรกิจที่เหนือกว่าค่าเฉลี่ยและมีความสามารถในการนำเงินทุนไปใช้เพื่อสร้างผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย


SCBAXJ(SSF)

จุดเด่นของกองทุน SCBAXJ(SSF) 3 ข้อ

  • ลงทุนครอบคลุมทวีปเอเชียผ่านกองทุน Passive Fund ที่ต้องการผลตอบแทนสอดคล้อง MSCI All Country Asia ex Japan และมีค่าธรรมเนียมซื้อขายต่ำกว่ากองทุนประเภท Active Fund
  • กองทุนหลักที่ไปลงทุนอย่าง iShares Core MSCI Asia ex Japan ETF บริหารงานโดย Black Rock
  • ทวีปเอเชียมีการเติบโตอย่างน่าสนใจ เศรษฐกิจแข็งแกร่ง เช่นไต้หวันที่เป็นศูนย์กลาง Semiconductor หรือประเทศที่โตอย่างก้าวกระโดดอย่างอินเดีย


SCBGSIF-SSF

จุดเด่นของกองทุน SCBGSIF-SSF 3 ข้อ

  • ลงทุนในตราสารหนี้ระดับ Investment Grade ครอบคลุมทั่วทุกมุมโลก และลงทุนด้วยกลยุทธ์ที่หลากหลาย
  • บริหารจัดการโดย PIMCO Global Investment Grade Credit
  • เหมาะสำหรับคนที่ไม่ชอบสินทรัพย์เสี่ยงแบบหุ้น และต้องการกระแสเงินสดจากการลงทุน





ตัวอย่างการจัดพอร์ตสำหรับนักลงทุนสายเน้นสะสมมูลค่า

ผลตอบแทนถึงสิ้นกันยายน 2567

  • YTD 6%
  • 3M 1%
  • 1Y 14%

ขาดทุนสูงสุด -22 %

ขั้นต่ำแค่ 5 บาท (กองทุนละ 1 บาท)




จุดเด่นกองทุนทั้ง 5 กองจาก Eastspring


ES-ASIARMF

จุดเด่นของกองทุน ES-ASIARMF 3 ข้อ

  • ลงทุนผ่าน Schroder International Selection Fund – Emerging Asia Class A2
  • เลือกหุ้นพื้นฐานดี ในประเทศฝั่งเอเชีย เน้นไปที่การเติบโตของเงินต้น 
  • ผู้จัดการกองทุนคุณ Louisa Lo มีประสบการณ์กว่า 20 ปี


ES-HEALTHCARERMF

จุดเด่นของกองทุน ES-HEALTHCARERMF 3 ข้อ

  • ลงทุนใน Janus Henderson Global Life Sciences
  • บริหารงานโดยทีมงานมืออาชีพ วิเคราะห์การลงทุนจากมุมมองนักวิทยาศาสตร์ที่จบตรงสาย 
  • กองทุนออกแบบการกระจายการลงทุนอย่างกว้างขวาง ไม่เน้นการลงทุนแบบกระจุกตัว เพื่อลดความเสี่ยง


ES-GQGRMF

จุดเด่นของกองทุน ES-GQGRMF 3 ข้อ

  • ES-GQGRMF เน้นลงทุนในหุ้นที่มีคุณภาพและมีการเติบโตสูงทั่วทุกมุมโลก ผ่านกองทุนแม่อย่าง Wellington Global Quality Growth Fund
  • ผสมผสานการวิเคราะห์แบบ Bottom Up และ Top Down จึงสามารถเลือกหุ้นที่ตอบโจทย์สภาวะตลาด ณ เวลานั้น ๆ ได้เป็นอย่างดี
  • ผู้จัดการกองทุนของกองทุนหลักมีประสบการณ์ลงทุนกว่า 30 ปี


ES-GINCOMERMF

จุดเด่นกองทุน ES-GINCOMERMF 3 ข้อ

  • ลงทุนในกองทุนแม่ที่คร่ำหวอดเรื่องตราสารหนี้อย่าง PIMCO GIS Income Fund
  • มีความยืดหยุ่นในการบริหารสูง สามารถปรับ Duration ได้ตั้งแต่ 0-8 ปี และปรับเปลี่ยนกลุ่มการลงทุนได้อย่างรวดเร็วสอดคล้องกับมุมมองเศรษฐกิจ ณ เวลานั้น ๆ
  • เน้นการสร้าง Yield ให้อยู่ในระดับสูงภายใต้ความเสี่ยงจำกัด (4-6%) โดยกระจายการลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภททั่วโลก


ES-INDONESIA-RMF

จุดเด่นของกองทุน ES-INDONESIA-RMF 3 ข้อ

  • ES-INDONESIA-RMF ลงทุนใน Fidelity Funds – Indonesia Fund
  • เลือกหุ้นผู้นำตลาดหุ้นในอินโดนีเซียในหลายอุตสาหกรรม เช่น ธนาคาร การบริโภคในประเทศ ที่ได้ประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจในประเทศ
  • คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom Up และไม่อ้างอิง Benchmark ลงทุนแบบ High Conviction ลงทุนหุ้น 30 – 50 ตัว




เรื่องที่หลายคนไม่รู้


กองทุนลดหย่อนภาษี ถึงจะขายไม่ได้ แต่สามารถสับเปลี่ยนได้

โดยเราสามารถสับเปลี่ยนกองทุนภายใน บลจ. เดียวกันได้

และวิธีการนั้นไม่ยากเลย เพราะแอป FinVest สามารถสับเปลี่ยนกองทุนลดหย่อน ภายใน บลจ. เดียวกันได้



หมายเหตุ: ปรับพอร์ตทุกสิ้นปี




*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
**การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน


#FinVest #YourWingsYourWays

Related Posts