สอนจัดพอร์ต Core-Satellite ฉบับจับมือทำ โดย FinVest
คราวที่แล้วเราได้พูดถึงการจัดพอร์ตแบบ 60/40 ไปแล้ว เชื่อว่ามีนักลงทุนหลายท่านที่รู้สึกว่า 60/40 อาจจะธรรมดาไป โดยเฉพาะนักลงทุนที่ชอบความตื่นเต้น ทีนี้เราลองมาดูการจัดพอร์ตอีกแบบหนึ่งที่ช่วยให้นักลงทุน (อาจจะ) คว้าโอกาสที่มากกว่า 60/40 นั่นก็คือการจัดพอร์ตแบบ Core-Satellite ในบทความนี้ เราจะอธิบายว่า Core-Satellite คืออะไร พร้อมตัวอย่าง ไปลุยกันเลย การจัดพอร์ตแบบ Core-Satellite คืออะไร? หลักการของ Core-Satellite ถ้าให้พูดง่าย ๆ คือการแบ่งเงินส่วนหนึ่งจากพอร์ตการลงทุนหลัก (Core Port) ไปคว้าโอกาสในสินทรัพย์เสี่ยงที่ให้ผลตอบแทนสูงในแต่ละช่วงเวลา ซึ่งพอร์ตการลงทุนที่แยกออกมานี้เราจะเรียกมันว่าพอร์ตการลงทุนเสริม (Satellite Port) ให้มองภาพง่าย ๆ สมมติว่าเราเป็นคนทำงานประจำ Core Port = รายได้ประจำ...
อายุเท่านี้ ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี แบบไหน เท่าไรดี ปี 2567
? อัปเดต 3 กองทุนลดหย่อนภาษี ปี 2567 แบบไหนที่เหมาะกับวัยคุณ ดังนั้นจะเห็นได้ว่าสิ่งที่ต่างกันของกองทุนลดหย่อนภาษีทั้ง 3 ประเภท ก็คือ ทำให้ปัจจัยเหล่านี้ ที่ควรนำมาพิจารณาว่าจะเลือก กองทุน SSF RMF หรือ TESG กันดี FinVest เลยขออาสาทำให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างง่ายดาย ผ่านแผนภาพที่เราตั้งใจวาดมาให้ มาดูกันว่า อายุเท่านี้ ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีแบบไหน เท่าไรดี ? โดย FinVest ?️ตัวอย่างวิธีดูแผนภาพพิจารณากองทุนลดหย่อนภาษี ตัวอย่างที่ 1 กรณีอายุ 32 ปี และ ต้องการการลงทุนในประเทศ จากแผนภาพ กรณีที่ผู้ลงทุนอายุ 32...
รู้จักวิธีการจัดการเงิน ทำตามได้ง่าย ๆ โดย FinVest
กฎการจัดการเงินที่ดีที่สุด ไม่ต้องใช้เทคนิคซับซ้อนอะไรมากมากมาย วันนี้เรามีวิธีการจัดการเงิน ทำตามได้ง่าย ๆ มาฝากครับ รู้จักวิธีการจัดการเงิน ทำตามได้ง่าย ๆ โดย FinVest เงินเข้า-เงินออก มีเท่าไร ความมั่งคั่งสุทธิ มีเท่าไหน จำเป็นต้องรู้ 1. Kakeibo (การบันทึกรายรับ-รายจ่ายแบบญี่ปุ่น) หลักการ Kakeibo เป็นวิธีการจดบันทึกรายรับ-รายจ่ายแบบญี่ปุ่น ที่สืบทอดมานานกว่าร้อยปี โดยเน้นการจดรายละเอียดเกี่ยวกับการใช้เงินในแต่ละวันเพื่อสร้างสติในการใช้เงินและช่วยให้วางแผนการเงินได้ดีขึ้น ทั้งนี้ Kakeibo ไม่ได้มีกติกาตายตัวว่าจะต้องแบ่งสัดส่วนอย่างไร แต่จะเน้นไปที่การทำรายรับรายจ่ายอย่างละเอียดเพื่อดู ทั้งนี้หลักสำคัญของ Kakeibo คือ วิธีการนี้ฟังดูอาจจะเรียบง่าย แต่บอกเลยว่าทรงพลังมาก เพราะอย่าลืมว่า ถ้าลดรายจ่ายที่ฟุ่มเฟือยได้เดือนละ 5,000 แปลว่าเรามีเงินออมเพิ่มขึ้น 5,000 บาททันที ซึ่งทั้งหมดทั้งมวลสามารถนำไปต่อยอดการวิเคราะห์อัตราส่วนทางการเงินส่วนบุคคลได้...
FinVest พาจัดพอร์ตลดหย่อนภาษี ตอนที่ 1 : จัดพอร์ตแบบ 60/40
การจัดพอร์ต เป็นเรื่องยากถ้าไม่เข้าใจ แต่การจัดพอร์ต จะเป็นเรื่องง่าย ถ้าได้อ่านบทความนี้ มาเริ่มกันที่การจัดพอร์ตแบบง่ายและเร็วที่สุดคือ การจัดพอร์ตแบบ 60/40 กัน การจัดพอร์ตแบบ 60/40 คืออะไร การจัดพอร์ตแบบนี้คือการจัดพอร์ตโดยที่ การจัดพอร์ตแบบนี้ข้อดีคือ ข้อควรรู้ สอนจัดพอร์ตฉบับจับมือทำ ด้วย 4 กองทุนแนะนำจาก FinVest มาถึงการจัดพอร์ตกันบ้าง ในบทความนี้เพื่อความง่าย เราจะจัดพอร์ตแบบ 60/40 ให้ดูเป็นตัวอย่าง โดยกองทุนที่เราจะนำมาเป็นตัวอย่างในวันนี้มีทั้งหมด 4 กองด้วยกัน โดยเป็นกองทุนหุ้น 3 กอง และกองทุนตราสารหนี้อีก 3 กอง มาเริ่มกันเลย ตัวอย่างการจัดพอร์ตกองทุน SSF เหมาะกับใคร: นักลงทุนที่ต้องการลงทุนระยะ 10 ปี...
รู้หรือไม่ ลงทุนวันละ 20 บาท ใน ดัชนี S&P500 ผ่านไป 40 ปี เงินสะสมจะกลายเป็น 3 ล้านบาท
เงิน 20 บาท ทำอะไรได้บ้างใน 1 วัน อาจเป็น น้ำหวาน 1 ขวด อาจเป็น ไข่ดาว 2 ฟอง อาจเป็น ลูกชิ้น 2 ไม้ แต่รู้หรือไม่ แค่ลงทุนวันละ 20 บาท ผ่านไป 40 ปี เงินสะสมจะมีมูลค่ากว่า 3 ล้านบาท เพียงลงทุนวันละ 20 บาท ในกองทุน ที่ให้ผลตอบแทนคาดหวังที่ 10% ต่อปี เช่น กองทุน S&P500 อย่างมีวินัย ทุก...
คำถามจากทางบ้าน | ถ้าซื้อ RMF เกินสิทธิ แต่ถือครบ 5 ปี และอายุเกิน 55 ปี ส่วนที่เกินสิทธิ capital gain ต้องเสียภาษีไหมคะ
พอดีคำนวณผิดซื้อเกิน แต่ถ้าเราถือครบ 55ปี และมากกว่า 5ปี ส่วนเกิน กำไรจาก capital gain ต้องเสียภาษีไหมคะ ต้นเรื่อง : https://pantip.com/topic/43026302 การซื้อ RMF นั้น โดยทั่วไปหากเป็นไปตามเงื่อนไข ผู้ซื้อจะได้สิทธิประโยชน์ 2 กรณี คือสิทธิประโยชน์ในเรื่องการลดหย่อนภาษี และสิทธิประโยชน์ในเรื่องการยกเว้นภาษีกำไรจากการขาย การซื้อเกินสิทธิ เข้าข่ายกรณีผิดเงื่อนไขการซื้อ การผิดเงื่อนไข จะทำให้ผู้ซื้อเสียสิทธิที่ได้จากการซื้อ RMF ในส่วนดังกล่าว ดังนี้ ส่วนภาษี: ส่วนที่เกินสิทธิใช้ลดหย่อนภาษีไม่ได้ และ ส่วนกำไร: กำไรของส่วนที่ไม่ได้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ต้องนำไปยื่นรวมเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในปีที่ขายด้วยครับ ศึกษาเพิ่มเติมได้จากบทความ ลงทุน RMF อย่างไร ไม่ให้ผิดเงื่อนไข...
ขาดทุนเท่านี้ ต้องทำคืนเท่าไร ถึงกลับไปที่เดิม พร้อมกลยุทธ์ โดย FinVest
นี่คือเรื่องที่หลายคนเข้าใจผิด ถ้าถือกองทุนขาดทุน 50% หากจะให้ยอดที่ลงทุนไปกลับมาเท่าเดิม ต้องทำผลตอบแทน 50% ขอบอกเลยว่าไม่ใช่ครับ ขาดทุนเท่านี้ ต้องทำคืนเท่าไร ถึงกลับไปที่เดิม พร้อมกลยุทธ์ โดย FinVest ขาดทุน 50% ต้องทำผลตอบแทน 100% ถึงกลับไปที่เดิม และถ้านึกภาพไม่ออกว่าขาดทุนเท่านี้ ต้องทำคืนเท่าไร เราทำตารางมาให้แล้วครับ กลยุทธ์การหลุดออกจากการติดดอย สำหรับการลงทุนกองทุน กระบวนท่าหลัก ๆ ที่ใช้กันคือ กลยุทธ์ 1: ถัว ถ้ามั่นใจในพื้นฐานของสินทรัพย์ที่กำลังลงทุน การถัวเป็นการทำให้ต้นทุนเฉลี่ยต่ำลง แต่ก็แลกมากับความเสี่ยงที่มากขึ้น ดังนั้นก่อนจะซื้อควรต้องเข้าใจความเสี่ยงที่รับได้ให้ดีก่อน กลยุทธ์ 2: ปล่อยจอย หรือ การถือต่อเฉย ๆ คล้าย...
เข้าใจศาสตร์มืดที่แก๊ง Call Center ใช้ควบคุมเรา พร้อมวิธีป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพ โดย FinVest
59,138 ล้านบาท นี่คือจำนวนเงินที่ แก๊ง Call Center หลอกลวงเอาจากคนไทยไปในช่วงปี 2565 ถึง 2567 ถ้านึกภาพไม่ออกว่าเยอะขนาดไหน เงินจำนวนนี้สามารถสร้างรถไฟฟ้าสายสีเหลืองได้เลย เรื่องที่น่าเศร้ากว่านั้นคือ ดูเหมือนว่าพวกโจรจะมีเทคนิคใหม่ ๆ มาอยู่เสมอ แล้วจะทำยังไงไม่ให้ตกเป็นเหยื่อ ? FinVest มีคำตอบให้ครับ เข้าใจศาสตร์มืดที่แก๊ง Call Center ใช้ควบคุมเรา พร้อมวิธีป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพ โดย FinVest สามเหตุการณ์นี้มีจุดเชื่อมอย่างหนึ่งคือ : ทำให้คุณรู้สึกกลัว มิจฉาชีพจะหลอกให้คุณกังวลในสิ่งที่ไม่ได้ทำ มิจฉาชีพจะบีบเวลาตัดสินใจให้สั้นที่สุด ทั้งหมดนี้เพื่อให้คุณกลัว นี่คือเหตุผลว่าทำไม Call Center ถึงหลอกคนได้ แม้ว่าหน่วยงานต่าง ๆ จะออกมาบอกวิธีป้องกันอย่างต่อเนื่อง...
ถ้าย้ายที่ทำงาน แล้วบริษัทใหม่ไม่มี PVD ควรทำอย่างไร?
ปัญหาที่หลายคนต้องเผชิญเมื่อเปลี่ยนงาน คือ บริษัทใหม่ไม่มี กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (Provident Fund: PVD) ซึ่งเป็นหนึ่งในช่องทางการออมเพื่อเกษียณอายุ หลายคนอาจเกิดคำถามว่า แล้วเงินที่สะสมมาจากบริษัทเก่าล่ะจะหายไปไหม? คำตอบคือไม่หายครับ คำถามถัดมาคือแล้วมีทางเลือกไหนบ้างที่จะช่วยจัดการเงินกองทุน PVD นี้ได้ต่อไป ทางเลือกเมื่อย้ายงานและบริษัทใหม่ไม่มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 1. โอนเงินจากกองทุน PVD บริษัทเก่าไปยังกองทุน RMF for PVD : 2. ฝากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไว้กับ บลจ.เดิม : 3. ถอนเงินออกจากกองทุน PVD ไปใช้จ่าย โดยไม่ได้นำไปลงทุนต่อ : 4. มองหานายจ้างใหม่ ที่ให้เงินสมทบกองทุน PVD แฮร่! ใกล้สิ้นปีแล้ว หากมีแพลนต้องซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี...
ลงทุน RMF อย่างไร ไม่ให้ผิดเงื่อนไข
กองทุน RMF เป็นเครื่องมือในการออมเงินเพื่อเกษียณอายุและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี แต่หากไม่ศึกษาเงื่อนไขให้ละเอียด และทำผิดเงื่อนไข ก็จะทำให้ต้องคืนสิทธิในการลดหย่อนภาษีที่ใช้ไป และอาจทำให้ต้องเสียภาษีเงินได้จากการขายกองทุนที่ผิดเงื่อนไขอีกด้วย ดังนั้น ก่อนตัดสินใจลงทุนใน RMF ควรทำความเข้าใจเกี่ยวกับข้อควรระวังดังต่อไปนี้ กองทุน RMF คืออะไร? กองทุน RMF (Retirement Mutual Fund) หรือกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเพื่อส่งเสริมการออมเงินในระยะยาว โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อการเกษียณอายุ ผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนในกองทุน RMF ไปหักลดหย่อนภาษีได้ สิทธิประโยชน์ที่จะได้จากการซื้อกองทุน RMF เงินซื้อกองทุน RMF สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน โดยต้องไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับ เงื่อนไขการลงทุน RMF ที่ต้องรู้ จะเป็นอย่างไร...
